Economi
Gwyngalchu arian: ASEau yn pleidleisio i roi terfyn ar anhysbysrwydd perchnogion cwmnïau ac ymddiriedolaethau
Byddai'n rhaid rhestru perchnogion cwmnïau ac ymddiriedolaethau yn y pen draw mewn cofrestrau cyhoeddus yng ngwledydd yr UE, o dan reolau gwrth-wyngalchu arian drafft wedi'u diweddaru a gymeradwywyd gan y pwyllgorau Materion Economaidd a Chyfiawnder a Materion Cartref ar 20 Chwefror. Mae casinos wedi'u cynnwys yng nghwmpas y rheolau drafft, ond mae'r aelod-wladwriaethau yn gadael penderfyniadau i eithrio gwasanaethau gamblo eraill sy'n peri risg isel.
"Mae canlyniad y bleidlais hon yn gam mawr ymlaen yn y frwydr yn erbyn osgoi talu treth ac yn alwad glir am fwy o dryloywder. Gyda'r bleidlais hon mae'r Senedd wedi dangos, o'r chwith i'r dde, ei bod o blaid cofrestrau perchnogaeth fuddiol cyhoeddus, ac felly yn anfon signal cryf at y Cyngor ar gyfer trafodaethau sydd ar ddod ar y ffeil. Trwy gymeradwyo sefydlu cofrestrau perchnogaeth fuddiol, mae'r pwyllgorau wedi dangos eu bod o ddifrif yn eu galw i dorri o'r diwedd gyda'r traddodiad o berchnogaeth cwmnïau cudd, "meddai'r Pwyllgor Rhyddid Sifil. Rapporteur Judith Sargentini (Gwyrddion / EFA, NL).
"Am flynyddoedd, mae troseddwyr yn Ewrop wedi defnyddio anhysbysrwydd cwmnïau a chyfrifon alltraeth i guddio eu trafodion ariannol. Bydd creu cofrestr perchnogaeth fuddiol ledled yr UE yn helpu i godi gorchudd cyfrinachedd o gyfrifon alltraeth ac o gymorth mawr i'r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian. ac osgoi talu treth yn amlwg, "meddai rapporteur y Pwyllgor Materion Economaidd ac Ariannol Krišjānis Kariņš (EPP, LV). "Mae heddiw yn ddiwrnod da i ddinasyddion sy'n ufudd i'r gyfraith, ond yn ddiwrnod lousy i droseddwyr," ychwanegodd.
Cofrestrau cyhoeddus perchnogion buddiol: Ymddiriedolaethau wedi'u cynnwys
O dan y gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian (AMLD), fel y'i diwygiwyd gan ASEau, byddai cofrestrau canolog cyhoeddus - na ragwelwyd yng nghynnig cychwynnol y Comisiwn - yn rhestru gwybodaeth am berchnogion buddiol eithaf pob math o drefniadau cyfreithiol, gan gynnwys cwmnïau, sefydliadau a ymddiriedolaethau. "Pe byddem wedi penderfynu gadael ymddiriedolaethau, er enghraifft, y tu allan i gwmpas y ddeddfwriaeth newydd hon, yna byddai wedi eu gwneud yn gyfrwng perffaith ar unwaith i droseddwyr sy'n dymuno osgoi trethiant neu wyngalchu eu harian anghyfreithlon i'r system ariannol," meddai Sargentini .
Byddai'n rhaid i aelod-wladwriaethau sicrhau bod cofrestrau "ar gael i'r cyhoedd ar ôl adnabod yr unigolyn sy'n dymuno cyrchu'r wybodaeth ymlaen llaw trwy gofrestru ar-lein sylfaenol", dywed ASEau. Serch hynny, fe wnaethant fewnosod sawl darpariaeth yn yr AMLD diwygiedig i amddiffyn preifatrwydd data ac i sicrhau mai dim ond y wybodaeth leiaf sy'n angenrheidiol sy'n cael ei rhoi yn y gofrestr. Er enghraifft, byddai cofrestrau'n dangos pwy sydd y tu ôl i ymddiriedolaeth benodol, ond ni fyddent yn datgelu manylion am yr hyn sydd ynddo na beth yw ei bwrpas.
Pwy a beth?
Byddai'r rheolau drafft yn berthnasol i fanciau a sefydliadau ariannol, a hefyd i archwilwyr, cyfreithwyr, cyfrifwyr, notari, cynghorwyr treth, rheolwyr asedau, ymddiriedolaethau a gwerthwyr tai go iawn.
Os cânt eu gwneud yn fwriadol, byddai gweithgareddau fel trosi eiddo, neu guddio ei wir natur, ffynhonnell a pherchnogaeth, p'un ai mewn aelod-wladwriaeth neu yn y drydedd wlad, yn cael eu trin fel gwyngalchu arian. Byddai'r un peth yn berthnasol i gymryd rhan yn y gweithgareddau hyn neu eu hwyluso.
Mae gwasanaethau gamblo hefyd wedi'u cynnwys yng nghwmpas yr AMLD, ond - ac eithrio casinos - mae ASEau yn ei gadael i aelod-wladwriaethau benderfynu a ddylid eithrio gweithgareddau gamblo nad ydynt yn fygythiad o wyngalchu arian.
Rhestrwch yn ôl risg
Lle mae ychydig o risg o gamwedd, oherwydd natur gyfyngedig gweithgaredd ariannol a'i drothwy isel, gallai aelod-wladwriaethau eithrio rhai gweithgareddau a phobl o gwmpas y gyfraith ddrafft. Fodd bynnag, gallant hefyd ymestyn ei gwmpas i gwmpasu achosion lle mae risg uchel o wyngalchu arian. Lle mae aelod-wladwriaethau'n nodi risgiau uchel, dylent archwilio cefndir a phwrpas yr holl drafodion cymhleth ac anghyffredin.
Nod y rheolau drafft yw ffrwyno byrbwylldra wrth sefydlu perthnasoedd busnes trwy adnabod y cwsmer ar sail gwybodaeth a dogfennau a gafwyd o ffynhonnell ddibynadwy. Dylid gwirio trafodion achlysurol, a wneir mewn un gweithrediad neu sawl un sy'n gysylltiedig, pan fyddant yn gyfanswm o € 15,000 neu fwy. Ar gyfer nwyddau y telir amdanynt mewn arian parod, y trothwy fyddai € 7,500 neu fwy. Dylai casinos fod yn wyliadwrus ynghylch trafodion o € 2,000 neu fwy, ychwanegodd ASEau.
Personau sy'n agored i wleidyddiaeth
Hefyd eglurodd y pwyllgorau ddarpariaethau ar “bersonau sy’n agored i wleidyddiaeth”, hy pobl sydd â risg uwch nag arfer o lygredd oherwydd y swyddi gwleidyddol sydd ganddynt. Mae'r AMLD diwygiedig yn cynnwys pobl "ddomestig" sy'n agored i wleidyddiaeth (hy y rhai sydd neu a ymddiriedwyd gan aelod-wladwriaeth â swyddogaeth gyhoeddus amlwg), yn ogystal ag unigolion "tramor" sy'n agored i wleidyddiaeth a'r rheini mewn sefydliadau rhyngwladol. Mae penaethiaid gwladwriaeth, aelodau llywodraeth, aelodau seneddau neu "gyrff deddfwriaethol tebyg", a barnwyr goruchaf lys ymhlith y rhai sydd wedi'u cynnwys.
Mae darpariaethau allweddol yr AMLD ar gyfer ymladd gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth yn cael eu hategu gan y Rheoliad Trosglwyddo Cronfeydd, a bleidleisiwyd yn y pwyllgorau ddydd Iau diwethaf, sy'n anelu at wella olrhain talwyr a thalwyr a'u hasedau. Mae'r Cenhedloedd Unedig yn amcangyfrif bod arian sy'n cael ei lansio'n fyd-eang mewn blwyddyn yn cyfateb i 2-5% o CMC byd-eang.
Y camau nesaf
Mae gwelliannau'r pwyllgorau i gael eu pleidleisio gan y Senedd gyfan ym mis Mawrth. Bydd y Senedd newydd a etholir ym mis Mai yn dechrau trafod y ddeddfwriaeth gyda'r Comisiwn Ewropeaidd a Chyngor y Gweinidogion, a fydd yn cael ei gadeirio gan yr Eidal, yn ail hanner eleni.
Canlyniad pleidlais y pwyllgor ar y penderfyniad deddfwriaethol: 45 pleidlais i un, gydag un yn ymatal
Yn y gadair: Kinga GÖNCZ (S&D, HU) a Sharon BOWLES (ALDE, UK)
Gwrth- # MoneyLaundering #funds
Rhannwch yr erthygl hon:
-
Bargen WerddDiwrnod 5 yn ôl
Pympiau gwres sy'n hanfodol i drawsnewid gwyrdd ar gyfer dur a diwydiannau eraill
-
ModuroDiwrnod 3 yn ôl
Fiat 500 vs Mini Cooper: Cymhariaeth Fanwl
-
Horizon EwropDiwrnod 3 yn ôl
Dyfarnodd academyddion Abertawe grant Horizon Europe €480,000 i gefnogi prosiect ymchwil ac arloesi newydd
-
Ffordd o FywDiwrnod 3 yn ôl
Trawsnewid Eich Stafell Fyw: Cipolwg ar Ddyfodol Technoleg Adloniant