Gwyngalchu arian: pherchennog Cwmni yn rhestru i ymladd troseddau treth a chyllido gan derfysgwyr

Bydd yn rhaid rhestru perchnogion cwmnïau yn y pen draw mewn cofrestrau canolog yng ngwledydd yr UE, yn agored i'r awdurdodau ac i bobl sydd â "buddiant cyfreithlon", fel newyddiadurwyr, o dan fargen Senedd Ewrop / Cyngor Ewropeaidd a gymeradwywyd gan y Economi ac Ariannol Pwyllgorau Materion (yn y llun) a Rhyddid Sifil ddydd Mawrth (27 Ionawr). Nod y gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian newydd yw helpu i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian, troseddau treth ac ariannu terfysgaeth. Cymeradwywyd rheolau newydd i'w gwneud hi'n haws olrhain trosglwyddiadau arian hefyd.

 Bydd y bedwaredd gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian (AMLD) am y tro cyntaf yn gorfodi aelod-wladwriaethau'r UE i gadw cofrestrau canolog o wybodaeth am berchnogion "buddiol" eithaf endidau corfforaethol ac endidau cyfreithiol eraill, yn ogystal ag ymddiriedolaethau. (Mae perchennog "buddiol" mewn gwirionedd yn berchen ar gwmni a'i weithgareddau ac yn ei reoli, ac yn y pen draw yn awdurdodi trafodion, p'un a yw perchnogaeth o'r fath yn cael ei harfer yn uniongyrchol neu drwy ddirprwy).

Ni ragwelwyd y cofrestrau canolog hyn yng nghynnig cychwynnol y Comisiwn Ewropeaidd, ond fe'u cynhwyswyd gan ASEau mewn trafodaethau. Mae'r testun hefyd yn ei gwneud yn ofynnol i fanciau, archwilwyr, cyfreithwyr, gwerthwyr tai go iawn a chasinos, ymhlith eraill, fod yn fwy gwyliadwrus ynghylch trafodion amheus a wneir gan eu cleientiaid.

Mynediad "Budd cyfreithlon"

Bydd y cofrestrau canolog yn hygyrch i'r awdurdodau a'u hunedau gwybodaeth ariannol (heb unrhyw gyfyngiad), i "endidau rhwymedig" (megis banciau sy'n cyflawni eu dyletswyddau "diwydrwydd dyladwy cwsmer"), a hefyd i'r cyhoedd (er y gallai mynediad cyhoeddus fod yn amodol ar gofrestriad ar-lein yr unigolyn sy'n gofyn amdano ac am ffi i dalu costau gweinyddol).

Er mwyn cyrchu cofrestr, bydd yn rhaid i berson beth bynnag ddangos "budd cyfreithlon" mewn amheuaeth o wyngalchu arian, cyllido terfysgaeth ac mewn troseddau “rhagfynegi” a allai helpu i'w hariannu, megis llygredd, troseddau treth a thwyll.

Gallai'r unigolion hyn (ee newyddiadurwyr ymchwiliol) gyrchu gwybodaeth fel enw'r perchennog buddiol, mis a blwyddyn ei eni, cenedligrwydd, gwlad breswyl a manylion perchnogaeth. Bydd unrhyw eithriad i'r mynediad a ddarperir gan aelod-wladwriaethau yn bosibl "fesul achos yn unig, mewn amgylchiadau eithriadol".

hysbyseb

Dim ond i'r awdurdodau ac "endidau rhwymedig" y bydd gwybodaeth gofrestr ganolog am ymddiriedolaethau ar gael.

Mewnosododd ASEau sawl darpariaeth hefyd yn nhestun diwygiedig AMLD i amddiffyn data personol.

Mesurau arbennig ar gyfer pobl “agored yn wleidyddol”

Mae'r cytundeb hefyd yn egluro'r rheolau ar bobl "agored yn wleidyddol", hy pobl sydd â risg uwch na'r arfer o lygredd oherwydd y swyddi gwleidyddol sydd ganddyn nhw, fel penaethiaid gwladwriaeth, aelodau llywodraeth, barnwyr goruchaf lys, ac aelodau o seneddau, yn ogystal ag aelodau eu teulu.

Lle mae perthnasoedd busnes risg uchel ag unigolion o'r fath, dylid rhoi mesurau ychwanegol ar waith, ee i sefydlu ffynhonnell cyfoeth a ffynhonnell yr arian dan sylw, meddai'r testun.

Olrhain trosglwyddiadau arian

Cymeradwyodd ASEau fargen hefyd ar reoliad “trosglwyddo arian” drafft, sy'n ceisio gwella olrhain talwyr a thalwyr a'u hasedau.

Y camau nesaf

Mae angen i'r ddwy fargen gael eu cymeradwyo o hyd gan y Senedd lawn (Mawrth neu Ebrill) a chan Gyngor Gweinidogion yr UE. Yna bydd gan aelod-wladwriaethau ddwy flynedd i drosi'r gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian yn eu deddfau cenedlaethol.

Mae arian a lansir bob blwyddyn yn cyfateb i 2-5% o CMC byd-eang.

Canlyniad y bleidlais ar y testun gwrth-wyngalchu arian: 87 pleidlais o blaid, dwy yn erbyn ac un yn ymatal

Canlyniad y bleidlais ar drosglwyddo testun cronfeydd: 83 pleidlais o blaid, pedwar yn erbyn a thri yn ymatal

Rapporteurs ar y bedwaredd gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian: Krišjānis Kariņš (EPP, LV), ar gyfer y Pwyllgor Materion Economaidd ac Ariannol, a Judith Sargentini (Gwyrddion / EFA, NL), ar gyfer y Pwyllgor Rhyddid Sifil, Cyfiawnder a Materion Cartref.

Rapporteurs ar drosglwyddo rheoleiddio cronfeydd: Peter Simon (S&D, DE), ar gyfer y Pwyllgor Materion Economaidd ac Ariannol, a Timothy Kirkhope (ECR, y DU), ar gyfer y Pwyllgor Rhyddid Sifil, Cyfiawnder a Materion Cartref.

Yn y gadair: Claude Moraes (S&D, UK), o'r Rhyddid Sifil, y Pwyllgor Cyfiawnder a Materion Cartref, a Peter Simon (S&D, DE), o'r Pwyllgor Materion Economaidd ac Ariannol.

Testun y cytundeb ar y bedwaredd gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian

Rhannwch yr erthygl hon: