Mae'r Senedd yn caledu rheolau gwrth-wyngalchu arian

Byddai'n rhaid rhestru perchnogion cwmnïau ac ymddiriedolaethau yn y pen draw mewn cofrestrau cyhoeddus yng ngwledydd yr UE, o dan reolau gwrth-wyngalchu arian a bleidleisiwyd gan y Senedd ddydd Mawrth. Byddai'r gyfraith ddrafft hefyd yn ei gwneud yn ofynnol i fanciau, archwilwyr, cyfreithwyr, gwerthwyr tai go iawn a chasinos, ymhlith eraill, fod yn fwy gwyliadwrus ynghylch trafodion amheus a wneir gan eu cleientiaid. Y nod yw gwneud bargeinion amheus yn anoddach cuddio ac ymladd osgoi talu treth.

"Bydd y cofrestrau cyhoeddus yn gwneud bywyd yn anoddach i droseddwyr sy'n ceisio cuddio'u harian. Ar hyn o bryd mae ein heconomi yn colli symiau enfawr i osgoi talu treth", meddai rapporteur y Pwyllgor Rhyddid Sifil Judith Sargentini (Gwyrddion / EFA, NL). "Mae heddiw yn ddiwrnod da i ddinasyddion sy'n ufudd i'r gyfraith, ond yn ddiwrnod lousy i droseddwyr", ychwanegodd rapporteur y Pwyllgor Materion Economaidd ac Ariannol Krišjānis Kariņš (EPP, LV).

Cofrestrau i ddangos pwy sydd wir yn sefyll y tu ôl i gwmni

O dan y gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian (AMLD), fel y'i diwygiwyd gan ASEau, byddai cofrestr ganolog gyhoeddus ym mhob gwlad yn yr UE yn rhestru gwybodaeth am berchnogion buddiol eithaf pob math o drefniadau cyfreithiol, gan gynnwys cwmnïau, sefydliadau, daliadau ac ymddiriedolaethau.

Byddai'r cofrestrau hyn yn rhyng-gysylltiedig ledled yr UE a byddent "ar gael i'r cyhoedd ar ôl adnabod yr unigolyn sy'n dymuno cyrchu'r wybodaeth ymlaen llaw trwy gofrestru ar-lein sylfaenol", dywed ASEau. Serch hynny, fe wnaethant fewnosod sawl darpariaeth yn yr AMLD diwygiedig i amddiffyn preifatrwydd data ac i sicrhau mai dim ond y wybodaeth leiaf sy'n angenrheidiol sy'n cael ei rhoi yn y gofrestr.

Gwyliwch allan am drafodion amheus ...

Byddai'r rheolau arfaethedig yn ei gwneud yn ofynnol i fanciau, sefydliadau ariannol, archwilwyr, cyfreithwyr, cyfrifwyr, cynghorwyr treth a gwerthwyr tai, ymhlith eraill, fod yn fwy gwyliadwrus ynghylch trafodion amheus a wneir gan eu cleientiaid. Mae casinos wedi'u cynnwys yng nghwmpas y rheolau drafft, ond gall aelod-wladwriaethau eithrio gwasanaethau gamblo eraill sy'n peri risg isel.

Mae'r AMLD diwygiedig yn darparu ar gyfer dull sy'n seiliedig ar risg, gan alluogi aelod-wladwriaethau i nodi, deall a lliniaru risgiau gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth yn well. Pleidleisiodd y Senedd hefyd ar y Rheoliad Trosglwyddo Cronfeydd, sy'n ceisio gwella olrhain talwyr a thalwyr a'u hasedau.

... a phersonau sy'n agored i wleidyddiaeth

Mae'r rheolau ar “bersonau sy'n agored i wleidyddiaeth”, hy pobl sydd â risg uwch na'r arfer o lygredd oherwydd y swyddi gwleidyddol sydd ganddyn nhw, yn cael eu hymestyn i bobl "ddomestig" sy'n agored i wleidyddiaeth. Y bobl hyn yw'r rhai sydd neu a ymddiriedwyd gan yr aelod-wladwriaeth â swyddogaethau cyhoeddus amlwg ", fel penaethiaid gwladwriaeth, aelodau llywodraeth, barnwyr goruchaf lys, ac aelodau seneddau.

Mewn achos o berthnasoedd busnes risg uchel ag unigolion o'r fath, dylid rhoi mesurau ychwanegol ar waith, ee i sefydlu ffynhonnell y cyfoeth a'r ffynhonnell arian dan sylw.

Y camau nesaf

Pleidleisiodd Senedd Ewrop ei darlleniad cyntaf o’r ddeddfwriaeth ddrafft, er mwyn cydgrynhoi’r gwaith a wnaed hyd yma a’i drosglwyddo i’r Senedd nesaf. Mae hyn yn sicrhau y gall yr ASEau sydd newydd eu hethol ym mis Mai benderfynu peidio â dechrau o'r dechrau, ond yn hytrach adeiladu ar waith a wnaed yn ystod y tymor cyfredol.

Pasiwyd y penderfyniad deddfwriaethol ar yr AMLD o 643 pleidlais i 30 gyda 12 yn ymatal a’r penderfyniad deddfwriaethol ar drosglwyddo arian o 627 pleidlais i 33 gyda 18 yn ymatal.

Rhannwch yr erthygl hon: