Cysylltu â ni

Trosedd

Dod allan yn y golchi: Sut Ewrop a'r byd yn brwydro yn erbyn gwyngalchu arian

RHANNU:

cyhoeddwyd

on

Rydyn ni'n defnyddio'ch cofrestriad i ddarparu cynnwys mewn ffyrdd rydych chi wedi cydsynio iddyn nhw ac i wella ein dealltwriaeth ohonoch chi. Gallwch ddad-danysgrifio ar unrhyw adeg.

0896cf33ed9b0e417f6d215fb7a0a77cBarn gan Jim Gibbons

Pe bai trosedd yn wlad byddai'n un o'r ugain cyfoethocaf yn y byd, ychydig ar ôl Awstralia ar restr gyfoethog Banc y Byd ac yn uwch na'r Swistir, yr Emiraethau Arabaidd Unedig, neu'r Iseldiroedd, i enwi ond ychydig. Yn ôl amcangyfrifon y Cenhedloedd Unedig, mae gweithgareddau troseddol yn cynhyrchu elw blynyddol byd-eang o fwy na dwy triliwn o ddoleri'r UD. Dyna ddwy gyda deuddeg meddwl ar ei ôl ac arwydd doler yn y tu blaen, neu yn y nodiant a ffefrir gan wyddonwyr a mathemategwyr, 2 X 1012. Meddyliwch: dwy filiwn miliwn o ddoleri. Pob blwyddyn. Mae'n cyfateb i oddeutu 3.6% o gynnyrch domestig gros y byd neu i ychydig yn fwy nag economïau cyfun Gwlad Belg, Sweden, Awstria, Denmarc a Singapore. Pwy ddywedodd nad yw trosedd yn talu?

Yr unig wahaniaeth rhwng troseddau a gweithgareddau llai anghyfreithlon yw na all y troseddwyr fynd â'u henillion gwael i'r banc a'u rhoi yn eu cyfrif elw a cholled. Rhaid iddynt eu cyfreithloni yn gyntaf trwy guddio eu gwreiddiau. Mae'n anodd iawn canfod yr arfer ac i'r heddlu ac mae'n broblem enfawr i Ewrop a gweddill y byd, yn enwedig heddiw pan mae elw troseddol hefyd yn cael ei brosesu i ariannu grwpiau terfysgol.

“Mae’n fater o ffaith bod terfysgaeth yn cael ei hariannu’n bennaf trwy ddulliau anghyfreithlon,” meddai Ivan Koedjikov, pennaeth Adran Gweithredu yn Erbyn Trosedd Cyngor Ewrop yn Strasbwrg. Dywed fod y symiau sydd eu hangen i ariannu grwpiau terfysgol yn gyffredinol yn llai na’r symiau enfawr a lansiwyd ar gyfer penaethiaid troseddau cyfundrefnol, ond er hynny rhaid rhoi’r arian yn anweledig i’r awdurdodau, “ac mae hynny’n golygu gwyngalchu arian, gwyngalchu enillion o droseddu, boed hynny trwy fasnachu cyffuriau, boed yn herwgipio am bridwerth neu rai dulliau eraill a ddefnyddir gan derfysgwyr ac nid yw gwyngalchu arian yn bosibl heb lygredd. ”

Mae gwyngalchu arian yn cerdded law yn llaw â llygredd. Yn yr Undeb Ewropeaidd, er enghraifft, mae'r Comisiwn Ewropeaidd yn amcangyfrif yn ofalus bod llygredd yn costio oddeutu € 120 biliwn y flwyddyn i economi'r UE. Rhoddodd adroddiad annibynnol o’r Almaen y ffigur ychydig yn uwch: € 323bn, mwy na digon i glirio dyled genedlaethol gyfan Gwlad Groeg ar strôc. Mae byd modern cyfathrebu electronig ar unwaith a'r gallu i drosglwyddo symiau enfawr o arian rhwng sefydliadau ariannol mewn ystod eang o awdurdodaethau yn darparu'r amgylchedd perffaith i ddihiryn ffynnu. Mae trosedd wedi dod yn haws, y dasg o'i ffrwyno'n galetach, yn enwedig gyda derbyniad taclus o droseddoldeb lefel isel gan lawer o'r rhai mewn awdurdod.

Canfu’r Baromedr Llygredd Byd-eang ar gyfer 2013 fod yn rhaid i fwy nag un o bob pedair o’r boblogaeth yn y cant a saith gwlad a arolygwyd dalu llwgrwobr i gael mynediad at wasanaethau cyhoeddus a sefydliadau o fewn y deuddeg mis blaenorol. Ac mae ffydd ym parodrwydd llywodraethau i fynd i’r afael â’r broblem wedi gwanhau ers yr argyfwng ariannol yn 2008. Yna, roedd 31% yn credu bod mesurau gwrth-lygredd yr awdurdodau yn effeithiol. Bum mlynedd yn ddiweddarach, roedd y nifer wedi gostwng i 22%.

Ni ddylai fod yn syndod, felly, yn ôl y cyfrifwyr Ernst and Young yn eu 'Llywio busnes cymhleth heddiw yn peryglu Ewrop, y Dwyrain Canol, India ac Affrica Arolwg Twyll 2013', bod mwy na 40% o aelodau'r bwrdd a'r rheini ar lefel uwch reolwyr cyfaddefodd fod ffigurau gwerthiant neu gost wedi cael eu trin gan eu cwmnïau trwy driciau fel adrodd refeniw yn gynnar i gyrraedd targedau ariannol tymor byr a than-adrodd costau i wneud i gyllidebau edrych yn fwy proffidiol. Roedd llai na hanner ohonynt hyd yn oed yn gwybod bod gan eu cwmnïau bolisïau ar roi neu dderbyn anrhegion neu letygarwch.

hysbyseb

“Rhaid edrych ar sut mae’r system yn gweithredu a lle mae cyfleoedd i lygru a chau’r cyfleoedd hynny, sef un o’r ffyrdd i leihau llygredd,” meddai Ivan Koedjikov. Mae ei adran, gan weithio ar y cyd ag eraill yng Nghyngor Ewrop, yn gwneud argymhellion i lywodraethau ac awdurdodau lleol ac yn helpu i hyfforddi'r rhai sy'n debygol o gael eu temtio neu gael eu heffeithio'n andwyol gan arferion llygredig. Mae'n ceisio cadw'r awdurdodau i gadw llygad ar:

“Y sectorau nodweddiadol sydd â risg uchel o lygredd yw caffael, addysg, gofal iechyd a rhai eraill.” Efallai na fydd yn syndod, felly, bod llai na 50% o blant yng ngwledydd mwyaf llygredig y byd yn cwblhau'r ysgol gynradd: mae'r arian ar gyfer eu haddysg wedi'i ddwyn.

"Yn ddiddorol, pan ddaeth cyllid plaid wleidyddol o dan y chwyddwydr, daeth sawl llywodraeth yn llai cydweithredol, yn amharod i edrych yn rhy agos ar y cyrff, y bobl a'r cwmnïau cysgodol sydd weithiau'n darparu cronfeydd ymgyrchu ac yn cyfrannu at goffrau plaid. Er hynny, mae cyfraniadau gwleidyddol wedi dangoswyd ei fod yn prynu dylanwad ac yn ail-lunio deddfwriaeth er budd y rhoddwr. Dim ond ym Melarus y mae'n anghyfreithlon ariannu pleidiau gwleidyddol a hynny oherwydd ei bod i bob pwrpas yn wladwriaeth un blaid na fydd ei harweinwyr yn derbyn unrhyw wrthwynebiad. "

Nid yw adran Koedjikov ar ei phen ei hun yng Nghyngor Ewrop wrth fynd i’r afael â throseddoldeb, er ei fod yn tynnu sylw nad ydynt yn heddlu: eu gwaith yw monitro, awgrymu gwelliannau deddfwriaethol neu weinyddol ac weithiau cywilyddio llywodraethau ar waith trwy enwi’r gwledydd hynny y gwelir eu bod yn bod ar ei hôl hi. Mae gan y Cyngor hefyd y Grŵp o Wladwriaethau yn Erbyn Llygredd, a adwaenir gan yr acronym GRECO, sy'n cynnwys pob un o'i bedwar deg naw aelod-wladwriaeth. Mae GRECO yn gosod safonau, yn monitro cydymffurfiaeth ac yn helpu i adeiladu gallu trwy gymorth technegol. Ei ysgrifennydd gweithredol yw Wolfgang Rau: “Yr hyn yr ydym yn ei wneud yw monitro ac mae canlyniadau ein monitro yn cael eu bwydo i mewn i brosiect, sy'n caniatáu i Gyngor Ewrop ddarparu cymorth wedi'i dargedu yn y sectorau hynny y nodwyd eu bod yn arbennig o broblemus."

Cyngor Ewrop oedd y corff rhyngwladol cyntaf i sefyll yn erbyn gwyngalchu arian, gan fabwysiadu ei fesur cyntaf ym 1980, yn dilyn hyn gyda dau Gonfensiwn, ym 1990 ac yna un a wellwyd yn fawr yn 2005, sef Confensiwn Warsaw, fel y'i gelwir, a gyflwynodd mesurau yn erbyn ariannu terfysgaeth. Mae'r broses wirioneddol o wyngalchu arian yn eithaf cymhleth. Yn yr enghreifftiau mwyaf cyffredin, mae elw gweithgaredd troseddol yn cael ei rannu'n ddarnau llai er mwyn osgoi sylw'r awdurdodau, yna eu rhoi mewn banciau neu sefydliadau ariannol mewn proses a elwir yn 'lleoliad' neu 'smurfio'. Mae hyn yn aml yn cynnwys cyfranogiad cyfreithwyr neu swyddogion gweithredol banc yn barod neu o leiaf yn ddall.

Yna rhoddir yr amrywiol symiau llai trwy ystod o offerynnau ariannol cymhleth - gall llwybr papur rhai deilliadau fel rhwymedigaethau dyled cyfochrog neu CDOs, er enghraifft, fod yn hir iawn yn wir - gan wneud y buddsoddwr gwreiddiol yn anodd ei olrhain neu ei nodi. Gelwir hyn yn “haenu”. Yna mae'r cronfeydd sy'n deillio o hyn yn cael eu hailgyflwyno i'r economi go iawn trwy, er enghraifft, ychwanegu'r arian yn raddol at elw busnes sy'n seiliedig ar arian parod, fel casino neu ryw fath o wisg adwerthu, fel deliwr metel sgrap neu gar ail law. masnachwr. Yn wir, gellir defnyddio'r cam olaf hwnnw ar ei ben ei hun yn achos symiau cymharol hylaw o arian a chlaf yn droseddol. Roedd gangsters America yn oes y gwaharddiad, fel Al Capone, yn defnyddio golchdai go iawn, er nad dyna lle mae'r term 'gwyngalchu arian' yn tarddu.

Mae corff gwrth-wyngalchu arian y Cyngor, a sefydlwyd ym 1997 fel y Pwyllgor Arbenigwyr ar Werthuso Mesurau Gwrth-Gwyngalchu Arian ac Ariannu Terfysgaeth bellach yn cael ei adnabod yn fwy arferol gan yr enw llai beichus MONEYVAL. Mae'n cynnwys wyth ar hugain o bedwar deg naw aelod-wladwriaeth y Cyngor, ynghyd ag Israel, y Sanctaidd a thair dibyniaeth goron y Deyrnas Unedig, Guernsey, Jersey ac Ynys Manaw. Arweiniodd ei ymchwiliad i weithgareddau anghyfreithlon honedig yn Sefydliad Gwaith Crefyddol Holy See - Banc y Fatican, fel y'i gelwir - at ddiwygiadau mawr. Mae'n dechrau trwy edrych ar ba fath o fesurau sydd gan wlad ar waith i wrthsefyll gwyngalchu arian, fel yr esboniodd Ysgrifennydd Gweithredol MONEYVAL, John Ringguth: “Yr hyn y mae gennym ddiddordeb ynddo yw'r dilyniant ac mae pob gwlad yn destun gradd eithaf soffistigedig o gwaith dilynol, yn dibynnu ar ba mor gyflym y maent yn ymateb i'r argymhellion. Ac mae hyn i gyd yn cael ei ategu gan broses yr ydym yn ei galw'n euphemistaidd yn 'weithdrefnau gwella cydymffurfiaeth', sydd, os mynnwch, yn bwysau ychwanegol gan gymheiriaid, sy'n amrywio o ymweliadau lefel uchel â'r wlad i esbonio'r angen i weithredu safonau, fel cyn belled â datganiad cyhoeddus. ”

Mae datganiad cyhoeddus yn golygu nodi gwlad lle mae afreoleidd-dra ariannol yn digwydd ac yn amlwg yn ddrwg i fusnes; nid oes yr un llywodraeth eisiau cael ei henwi a'i chywilyddio. Ar hyn o bryd, yr unig wlad y mae ei delio ariannol MONEYVAL yn rhybuddio amdani yw Bosnia-Herzegovina. “Rydyn ni wedi gorfod gwneud hyn o’r blaen mewn perthynas â gwledydd eraill,” meddai Ringguth "ac fel arfer rydyn ni’n gweld bod yr ymateb yn weddol gyflym. Nid oes unrhyw fanc na sefydliad ariannol eisiau cael ei halogi ag arian budr yn fwriadol.” Nid yw MONEYVAL a chyrff eraill Cyngor Ewrop ar eu pennau eu hunain yn yr ymladd. Maent yn gweithio gyda, er enghraifft, Swyddfa'r Cenhedloedd Unedig ar Gyffuriau a Throseddu (UNODC), Banc y Byd, yr IMF a'r Tasglu Gweithredu Ariannol, rhyng corff llywodraethol a sefydlwyd ym 1989.

Mae'r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian wedi'i beirniadu fel un rhy gostus. Amcangyfrifir bod gofynion adrodd a mesurau cydymffurfio yn costio tua phum biliwn o ddoleri'r UD i'r flwyddyn i'r Unol Daleithiau ac mae rhai banciau blaenllaw - er nad aelodau staff unigol - wedi wynebu dirwyon costus am helpu Crooks i wyngalchu gweithgareddau fel pobl yn masnachu , delio breichiau, y fasnach gyffuriau a phuteindra plant. Ond heb fesurau i'w hatal, bydd gweithgareddau o'r fath yn dal i gynhyrchu elw i Crooks a hefyd yn prynu gynnau, tanciau a bomiau i derfysgwyr. Fel y mae'r byd wedi darganfod yn boenus iawn o hwyr, mae ganddyn nhw fwy na digon o'r rheini eisoes.

© Jim Gibbons, Ionawr 2015

Rhannwch yr erthygl hon:

Mae EU Reporter yn cyhoeddi erthyglau o amrywiaeth o ffynonellau allanol sy'n mynegi ystod eang o safbwyntiau. Nid yw'r safbwyntiau a gymerir yn yr erthyglau hyn o reidrwydd yn rhai o eiddo Gohebydd yr UE.

Poblogaidd