Rheolau cryfach yr Undeb Ewropeaidd i atal #MoneyLaundering and fight #Tarrorism financing yn dod i rym

Mae adroddiadau 5^th Cyfarwyddeb Gwrth-Wyngalchu Arian wedi dod i rym yn dilyn ei gyhoeddi yng Nghyfnodolyn Swyddogol yr UE. Wedi'u cynnig gan y Comisiwn ym mis Gorffennaf 2016, mae'r rheolau newydd yn dod â mwy o dryloywder i berchnogion go iawn cwmnïau ac yn mynd i'r afael â risgiau cyllido terfysgaeth.

Dywedodd y Comisiynydd Cyfiawnder, Defnyddwyr a Chydraddoldeb Rhywiol Věra Jourová: "Mae hwn yn gam pwysig arall i gryfhau fframwaith yr UE i frwydro yn erbyn troseddau ariannol ac ariannu terfysgaeth.^th Bydd y gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian yn gwneud y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian yn fwy effeithlon. Rhaid inni gau pob bwlch: bydd bylchau mewn un aelod-wladwriaeth yn cael effaith ar bob un arall. Rwy’n annog Aelod-wladwriaethau i aros yn driw i’w hymrwymiad a diweddaru eu rheolau cenedlaethol cyn gynted â phosibl. "

Mae'r rheolau newydd yn cyflwyno gofynion tryloywder llym, gan gynnwys mynediad cyhoeddus llawn i'r cofrestrau perchnogaeth buddiol i gwmnďau, mwy o dryloywder yng nghofrestrfeydd perchnogaeth fuddiol ymddiriedolaethau, a rhyng-gysylltiad y cofrestrau hyn. Mae'r gwelliannau allweddol hefyd yn cynnwys: cyfyngu ar ddefnyddio taliadau anhysbys trwy gardiau wedi'u talu ymlaen llaw, gan gynnwys llwyfannau cyfnewid arian cyfred rhithwir o dan gwmpas y rheolau gwrth-wyngalchu arian; ehangu gofynion dilysu cwsmeriaid; sy'n gofyn am wiriadau cryfach ar drydydd gwledydd risg uchel yn ogystal â mwy o bwerau ar gyfer cydweithrediad agosach rhwng Unedau Gwybodaeth Gyllidol. Y 5^th Mae'r gyfarwyddeb gwrth-wyngalchu arian hefyd yn cynyddu'r cydweithrediad a chyfnewid gwybodaeth rhwng gwrth-wyngalchu arian a goruchwylwyr darbodus, gan gynnwys gyda Banc Canolog Ewrop.

Mae Comisiwn Juncker wedi gwneud y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian a therfysgaeth yn ariannu un o'i flaenoriaethau. Y cynnig hwn oedd y fenter gyntaf o'r Cynllun Gweithredu i gamu i fyny'r frwydr yn erbyn ariannu terfysgol yn dilyn yr ymosodiadau terfysgol a rhan o yrru ehangach i hybu tryloywder treth a mynd i'r afael â cham-drin treth yn sgil dadleuon Papurau Panama. Bydd yn rhaid i Aelod-wladwriaethau weithredu'r rheolau newydd hyn yn eu deddfwriaeth genedlaethol cyn 10 Ionawr 2020. Yn ogystal, ym mis Mai 2018 gwahoddodd y Comisiwn yr Awdurdodau Goruchwyliol Ewropeaidd (Banc Canolog Ewrop, Awdurdod Bancio Ewropeaidd, Awdurdod Yswiriant a Phensiynau Galwedigaethol Ewropeaidd, Awdurdod Gwarantau a Marchnadoedd Ewropeaidd) i weithgor ar y cyd i wella cydlyniad ymarferol gwrth-wyngalchu arian goruchwylio sefydliadau ariannol.

Mae gwaith yn y grŵp hwn bellach yn mynd rhagddo a chynlluniwyd cyfnewid cyntaf gydag aelod-wladwriaethau ym mis Medi. Am fwy o wybodaeth gweler a Taflen ffeithiau ar y prif newidiadau a ddygwyd gan yr 5^th Cyfarwyddeb Gwrth-Wyngalchu Arian.

Rhannwch yr erthygl hon: