Ymdrechion Gwrth-Gwyngalchu Arian wedi'u cryfhau ar draws diwydiant gamblo Ewrop

Canllawiau Newydd wedi'u Cyhoeddi: Mae Cymdeithas Hapchwarae a Betio Hapchwarae Ewrop (EGBA) yn cyflwyno safonau hunanreoleiddio, pan-Ewropeaidd i helpu gweithredwyr gamblo ar-lein i gydymffurfio â'r Rheolau gwrth-wyngalchu arian yr UE. Nod y safonau hyn yw brwydro yn erbyn gwyngalchu arian ledled Ewrop. Nid yw'r rhain yn ganllawiau sy'n cael eu gosod ar weithredwyr. Gofynnwyd i randdeiliaid am adborth erbyn canol mis Hydref 2022.

Pam Mae'r EGBA yn Gwneud Hyn?

Dywedodd Dr Ekaterina Hartmann, Cyfarwyddwr Materion Cyfreithiol a Rheoleiddiol yr EGBA, EGBA ym Mrwsel

“Rydym yn falch o gyflwyno’r safonau diwydiant pan-Ewropeaidd cyntaf erioed ar atal gwyngalchu arian ar gyfer sector gamblo ar-lein Ewrop. ychydig iawn o ganllawiau sector-benodol i helpu gweithredwyr yn eu hymdrechion cydymffurfio Gobeithiwn y bydd y canllawiau hyn yn llenwi'r bwlch hwn ac yn gosod seiliau cadarn i'r sector gyflawni'r safonau uchaf posibl o ran cydymffurfio ag AML.

Mae'n bwysig casglu arbenigedd ar draws y sector, ac rydym yn gwahodd adborth gan randdeiliaid ar y canllawiau i sicrhau, gyda'i gilydd, y gall y sector gyfrannu'n gadarnhaol ac yn rhagweithiol at frwydr Ewrop yn erbyn gwyngalchu arian." 

Y Farchnad Ewropeaidd

Er bod y farchnad sengl yn gweithredu ar draws yr UE ar gyfer nwyddau, mae gan wahanol wledydd ar draws y bloc farn a chyfreithiau gwahanol iawn ar hapchwarae a gamblo ar-lein. Mae gan rai gwledydd fel Sweden casinos monopoli a weithredir gan y wladwriaeth. Nid yw gemau casino traddodiadol yn Ffrainc yn cael eu cynnig mewn safleoedd hapchwarae ar-lein Ffrengig trwyddedig, ond mae poker a betio chwaraeon. Mae'r Iseldiroedd wedi cyfreithloni casinos ar-lein yn ddiweddar, tra bod Denmarc wedi cau ystod o weithredwyr didrwydded. Er y gall hyn ddrysu ymwelwyr â gwledydd yr UE, adolygiadau casino ar-lein gall helpu gamblwyr i lywio'r farchnad a dod o hyd i weithredwyr ag enw da.

hysbyseb

Yn 2020 roedd 234 o lwyfannau hapchwarae ar-lein trwyddedig ar draws 19 o aelod-wledydd yr UE. Maent yn cynnig gwasanaethau betio casino a chwaraeon ar-lein i 29 miliwn o gwsmeriaid. Mae'r aelodau yn cyfrif am 36% o'r Refeniw Hapchwarae Crynswth yn y farchnad Ewropeaidd.

Y Peryglon

Heb reoleiddio llym a’r polisïau cywir, mae’n bosibl i gasinos, casinos ar-lein a gweithredwyr betio gael eu defnyddio gan gangiau troseddau trefniadol i wyngalchu arian. Mae cyhoeddi'r canllawiau diweddaraf hyn yn parhau ag ymrwymiad yr EGBA i weithio gyda'r diwydiant i sicrhau bod yr arferion gorau yn cael eu dilyn yn y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian. Yn unol â hynny, mae wedi cyhoeddi'r canllawiau drafft hyn i helpu'r diwydiant frwydro yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth.

Mae’r canllawiau drafft yn cynnwys cyngor i weithredwyr ar y meysydd canlynol:

• Sut i gynnal asesiadau risg cwsmeriaid a busnes
• Diwydrwydd Dyladwy o amgylch cofrestriadau cwsmeriaid newydd
• Cydweithrediad traws-weithredwr ac adrodd
• Beth yw gofynion Trafodion ac Adrodd Amheus
• Sut mae'r berthynas rhwng gwrth-wyngalchu arian a gamblo mwy diogel yn gweithio
• Y gofynion cadw cofnodion ar gyfer y gweithredwyr

Pwy yw'r EGBA

Yr EGBA yw'r gymdeithas fasnach ym Mrwsel ar gyfer gweithredwyr hapchwarae a betio ar-lein yr UE. Mae ei aelodau yn cynnwys gweithredwyr sydd wedi'u sefydlu, eu rheoleiddio a'u trwyddedu o fewn ei awdurdodaeth. Ymhlith yr aelodau mae enwau blaenllaw fel bet365, Betsson Group, Entain, Flutter, Kindred Group a William Hill. Maent yn gweithio gyda rheoleiddwyr ar lefel genedlaethol ac UE i sicrhau marchnad hapchwarae ar-lein wedi'i rheoleiddio'n dda sy'n cynnig y lefel uchaf o amddiffyniad i ddefnyddwyr.

Dywed yr EGBA fod ei waith yn ystyried realiti'r hyn a gynigir i ddefnyddwyr drwy'r rhyngrwyd. Ystyrir hefyd sicrhau bod yr holl randdeiliaid, gan gynnwys defnyddwyr, yn cael yr hyn y maent ei eisiau yn deg. Mae’r cynigion presennol yn agored ar gyfer adborth gan bob gweithredwr gamblo ar-lein yn yr UE, nid dim ond y rhai sy’n aelodau.

Gweithredu Canllawiau Atal Gwyngalchu Arian

Mae'r EGBA wedi gofyn am adborth gan y diwydiant ar y canllawiau cyn iddynt gael eu gweithredu. Unwaith y byddant wedi'u sefydlu, gofynnir i aelodau gyflwyno dogfennaeth flynyddol i'r EGBA. Bydd yr adroddiadau'n crynhoi'r cynnydd a wnaed ganddynt o ran gweithredu'r canllawiau. Yn ogystal, efallai y bydd canllawiau newydd ac arferion gorau yn cael eu cyflwyno wrth i fygythiadau newid yn y dyfodol.

Rhannwch yr erthygl hon: