A fydd Sam Bankman-Fried yn mynd i'r carchar? Mae gan gyn-bennaeth FTX lawer iawn i'w ddysgu gan ffoaduriaid bancwyr Rwsiaidd

Fe wnaeth cwymp y gyfnewidfa arian cyfred digidol fawr FTX ym mis Tachwedd syfrdanu'r gymuned ariannol fyd-eang ychydig fisoedd ar ôl iddo gael ei brisio ar $ 32 biliwn a daeth yn un o'r busnesau newydd mwyaf gwerthfawr.

Daeth sylfaenydd FTX pen cyrliog 30 oed, Sam Bankman-Fried, ar restr y 60 uchaf Pobl gyfoethocaf yr Unol Daleithiau eleni ac fe'i hystyriwyd yn chwedl yn y gymuned crypto.

Yn sydyn daeth popeth yn ddarnau fis diwethaf ar ôl adroddiadau yn y cyfryngau Datgelodd bod FTX wedi defnyddio arian cwsmeriaid i gefnogi cwmni masnachu personol Mr Bankman-Fried Alameda, a wnaeth betiau ar cryptocurrencies eraill a buddsoddi mewn asedau crypto trallodus.

Sbardunodd y sgandal all-lif o gleientiaid o FTX, un o gyfnewidfeydd arian cyfred digidol mwyaf y byd. Ceisiodd Bankman-Fried godi pecyn achub o hyd at $9.4 biliwn ond methodd â dod o hyd i'r arian. Roedd yn rhaid iddo gamu i lawr fel Prif Swyddog Gweithredol a'i crypto-exchange ffeilio am fethdaliad.

Ciliodd ffortiwn Mr. Bankman-Fried i bron sero mewn ychydig ddyddiau. Yn llygad y cyhoedd, daeth y guru unwaith crypto yn sgamiwr. Dechreuodd Adran Gyfiawnder yr UD a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) ymchwiliad i weithgareddau FTX ac Alameda. Yn Florida, mae dosbarth-gweithredu chyngaws ei ffeilio yn honni bod Mr Bankman-Fried wedi creu “cynllun twyllodrus a gynlluniwyd i fanteisio ar fuddsoddwyr ansoffistigedig” o bob rhan o’r wlad.

Mae arbenigwyr diwydiant eisoes cymharu stori cynnydd a chwymp Mr. Bankman-Fried i stori ariannwr yr Unol Daleithiau Bernie Madoff. Dedfrydwyd Mr Madoff i 150 mlynedd yn y carchar yn 2009 am greu cynllun Ponzi enfawr, math o dwyll lle mae buddsoddwyr cynharach yn elwa ar fuddsoddwyr diweddar. Tynnodd y cynllun Ponzi hwnnw fuddsoddwyr o $65 biliwn.

Diolch i'w swyn personol a'u cysylltiadau cryf yn y diwydiant, roedd Mr. Madoff a Mr. Bankman-Fried yn edrych fel awdurdodau diamheuol yng ngolwg buddsoddwyr. Canfu Rheoleiddwyr hefyd fod eu busnesau yn ddibynadwy ac nad oeddent yn gallu canfod troseddau ariannol mewn pryd.

Mae sagas twyllwyr o'r fath yn digwydd mewn rhannau eraill o'r byd, ond nid ydynt bob amser mor weladwy ag yn yr Unol Daleithiau. Enwog arall achos o dwyll yn y blynyddoedd diwethaf yn ymwneud ag ariannwr Malaysian Isel Taek Jhom , a elwir yn fwy cyffredin fel Jho Low . Cafodd ei gyhuddo o gamddefnyddio $4.5 biliwn, a achosodd ddifrod ariannol i Goldman Sachs a llywodraeth Malaysia. Galwodd yr FBI hwn yn “un o’r troseddau economaidd mwyaf yn hanes y byd yn y byd” ond ni allai ddod o hyd i Mr. Ar ffo, mae Mr. Low, sy'n adnabyddus am ei gwch super a'i bartïon moethus a fynychir gan yr actor Leonardo DiCaprio, yn dweud bod honiadau yn ei erbyn “wedi'u cymell yn wleidyddol”.

Mae gan sgamwyr ariannol o gwmpas y byd lawer yn gyffredin ac yn aml yn defnyddio'r cyfeiriad at resymau gwleidyddol y tu ôl i ddod ar y rhestr eisiau. Maent yn byw bywydau moethus sy'n argyhoeddi eraill bod eu busnes yn llwyddiant. Maent ar delerau cyfeillgar gydag enwogion sydd naill ai'n gleientiaid iddynt neu'n helpu i hyrwyddo'r busnes. Maent yn hyderus yn eu hanffaeledigrwydd. Ac os aiff rhywbeth o'i le, maen nhw'n dueddol o feio eraill.

Tellingly, mewn an Cyfweliad o'r carchar, fe wnaeth Mr Madoff feio banciau a chronfeydd a daflodd biliynau o ddoleri yn ei wyneb, gan geisio cael enillion uwch. Ond yn y byd go iawn, defnyddiodd gynllun Ponzi i ddenu cwsmeriaid newydd. “Roedd y banciau a'r cronfeydd yn rhan o ryw ffurf neu'i gilydd, meddai Mr Madoff. “Roedd yn rhaid iddyn nhw wybod [am gynllun Ponzi]”.

Mae'r cuddfan ffoaduriaid gwleidyddol bellach yn cael ei ddefnyddio'n helaeth gan fancwyr Rwsiaidd a wnaeth eu ffortiwn yn Rwsia ac a oedd mewn cysylltiadau agos â'r Kremlin ond sydd bellach yn byw yng ngwledydd y gorllewin ac yn lambast awdurdodau Rwsia, gan esgus bod yn wrthwynebwyr gwleidyddol.

Mae Ilya Yurov, cyn gydberchennog a Phrif Swyddog Gweithredol Ymddiriedolaeth y Banc Cenedlaethol, yn un o lawer o bobl fusnes gyfoethog o Rwsia a ffodd i'r DU lle prynodd blasty arddull gothig o'r 17eg ganrif gyda chwrt tennis a phwll nofio yng Nghaint. Roedd banc Ymddiriedolaeth y Banc Cenedlaethol yn enwog am ymgysylltu â'r actor Bruce Willis yn ei hysbyseb cyn cwympo yn 2014 gan fod Mr Yurov wedi camddefnyddio arian cwsmeriaid.

Cafodd Banc Cenedlaethol Rwsia ei ryddhau ar fechnïaeth a threuliodd flynyddoedd mewn ymgyfreitha gyda'i gyn reolwyr.

Yn 2020, penderfynodd Uchel Lys Cyfiawnder Cymru a Lloegr y dylai Mr Yurov a'i ddau gydweithiwr, Sergei Belyaev a Nikolai Fetisov, dalu $900 miliwn i'r banc, sef y colledion y gellir eu priodoli i'r twyll. Disgrifiodd Mr Yurov yn gofiadwy y cynllun twyllodrus a ddyfeisiodd i gamddatgan mantolen Ymddiriedolaeth y Banc Cenedlaethol fel “rheoli mantolen” – disgrifiwyd hyn gan farnwr o Loegr fel “anonest” a “dim ond cynllun Ponzi ag enw ffansi”.

Mae Mr Yurov nawr yn ceisio gohirio gweithredu'r dyfarniad, gan ddweud ei fod yn cydsynio ag arestio ei blasty ond yn cefnu ar ddienyddiad gan ddweud “na all dderbyn” y gallai Rwsia brynu'r arian yn y pen draw. Gyda llaw, mae'r DU yn gwrthod ei estraddodi i Rwsia gan fod y DU yn ystyried bod amodau carchar yn Rwsia yn rhy llym.

Amser a ddengys a fyddai Mr Bankman-Fried o gyfnewidfa cryptocurrency FTX yn wynebu cyhuddiadau troseddol, ac a fyddai'n cael ei ddedfrydu fel Mr Madoff neu a fyddai'n ceisio mynd ar ffo fel Mr Jho Malaysia.

Fodd bynnag, efallai y bydd yn dilyn llinell amddiffyn Rwsia, gan honni bod y rhesymau dros ei anffawd o natur wleidyddol: Bu adroddiadau yn y cyfryngau yn dweud bod Mr. Bankman-Fried ymhlith rhoddwyr mwyaf plaid Ddemocrataidd yr Unol Daleithiau. Felly beth am symud y cyfrifoldeb i wleidyddiaeth?

Rhannwch yr erthygl hon: