Sut y Dinistriodd Gwleidyddiaeth Murky Fanc Ewropeaidd

Ar 10^th Mawrth 2015 deliodd Adran yr Unol Daleithiau Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol y Trysorlys, (FinCEN) ergyd forthwyl i'r Banca Privada d'Andorra (BPA) trwy ddynodi'r banc fel “prif bryder gwyngalchu arian” o dan gyfraith yr UD - yn ysgrifennu Dick Roche, cyn Weinidog Iwerddon dros Faterion Ewropeaidd.

Ni chafodd BPA unrhyw rybudd ei fod yn destun craffu. Ni chafodd gyfle i ateb honiadau FinCEN nac i weld ei dystiolaeth.

Roedd ymgais i herio FinCEN yn Llysoedd yr Unol Daleithiau yn rhwystredig pan wrthdroiodd yr asiantaeth ei dynodiad o BPA ar y sail wrth i’r banc gael ei gau “nad yw bellach yn bryder gwyngalchu arian sylfaenol”. Gyda'r dynodiad wedi'i godi, dadleuodd FinCEN nad oedd ganddo achos i'w ateb. Aeth Llysoedd UDA ynghyd â'r 'rhesymeg' hon.

Gwerthwyd gweddillion gwag BPA gan awdurdodau Andorran yn 2016 i JC Flowers am € 29 miliwn, ffracsiwn o'i werth gwreiddiol.

Ni ddaeth y stori i ben yno: mae tystiolaeth sy'n dod i'r amlwg yn awgrymu bod gan ddinistr BPA gymaint i'w wneud â gwleidyddiaeth wallgof ag â gwyngalchu arian, bod FinCEN wedi'i chwarae fel 'idiot defnyddiol' gan ymgyrch gudd gan yr heddlu a bod ei ymyriad yn peri gofid arall eto. enghraifft o allgymorth allanol yr Unol Daleithiau- ysgrifennu Dick Roche cyn Weinidog Iwerddon dros Faterion Ewropeaidd.

Honiadau trawiadol.

Craidd achos FinCEN oedd bod esgeulustod gan BPA mewn gweithdrefnau gwrth-wyngalchu arian a gwrth-ariannu terfysgaeth (AML-CFT) yn rhoi mynediad i wyngalwyr arian trydydd parti (TPMLs) i system ariannol yr Unol Daleithiau.

hysbyseb

Mae cyn-gyfranddeiliaid BPA yn herio’r honiadau hynny’n frwd. Maent yn nodi bod BPA wedi cydymffurfio'n llawn â rheoliadau, a bod rheolyddion Andorran wedi derbyn adroddiadau blynyddol manwl ac adroddiadau arbenigol allanol annibynnol ar weithdrefnau AML-CFT. Maent hefyd yn nodi nad yw cyfres o achosion llys ers 2015 wedi arwain at ganfyddiadau gwyngalchu arian yn erbyn BPA.  

Mae'r cyfranddalwyr hefyd yn dadlau, gan fod prif asiantaeth reoleiddio Andorra dan arweiniad cyn-archwilydd a fu'n ymwneud â pharatoi adroddiadau ar BPA, roedd gan awdurdodau Andorran fewnwelediad unigryw i weithrediadau BPA.  

Cefnogodd FinCEN ei achos yn erbyn BPA gyda phedwar honiad trawiadol, pob un ohonynt yn cael eu herio gan y cyfranddalwyr.

Roedd yr honiad cyntaf yn ymwneud ag Andrei Petrov a ddisgrifiwyd fel golchwr arian trydydd parti [TPML] “a amheuir” o “gysylltiadau â Semion Mogilevich, un o ddeg ffoadur yr FBI sydd ei eisiau fwyaf”.  

Roedd Petrov, dinesydd o Rwseg, a oedd yn byw yn Sbaen, yn asiant i Victor Kanaykin, cyn aelod o'r Dwma Rwsiaidd. Yn 2003 agorodd Kanaykin gyfrif yn BPA gydag arian wedi'i drosglwyddo o fanc yn Latfia. Fel asiant Kanaykin, Petrov, roedd mynediad cyfyngedig i'r cyfrif. Trosglwyddodd €2.5 miliwn drwy'r cyfrif, €1.5 miliwn o gyfrifon banc y DU, a'r gweddill o fanciau Andorran eraill.

Ddwy flynedd cyn dynodi FinCEN yn BPA, cafodd Petrov ei arestio gan awdurdodau Sbaen ar amheuaeth o helpu i wyngalchu € 56 miliwn, ffigwr sy'n awgrymu delio â llawer o fanciau heblaw BPA.

Yn yr achos llys yn dilyn arestiad Petrov, ni ddaethpwyd i unrhyw gasgliad o ddrwgweithredu yn erbyn BPA. Yn ogystal â gwneud y pwynt hwn, mae cyfranddalwyr yn cwestiynu pam y methodd FinCEN ag archwilio'r banciau Andorran, y DU neu Latfia a oedd â thrafodion gyda chyfrif Kanaykin.  

Roedd ail honiad FinCEN yn ymwneud â chyfrifon gwladolion Venezuelan. Honnodd asiantaeth yr Unol Daleithiau fod $2 biliwn a gafodd ei seiffon i ffwrdd o Petroleos de Venezuela wedi'i symud drwy'r cyfrifon hyn.

 Mae cyfranddalwyr eto'n tynnu sylw at ddiffygion yn naratif FinCEN. Maent yn nodi bod arian yng nghyfrifon BPA wedi dod, yn dilyn diwydrwydd dyladwy, o fanciau'r UD ac Andorran ac ni nododd yr un ohonynt unrhyw afreoleidd-dra. Maen nhw'n gwneud y pwynt bod y cyfrifon sy'n cael sylw mewn achosion llys wedi'u dadflocio ar ôl dwy flynedd o archwilio. Ni chanfu BPA unrhyw ddrwgweithredu.

Roedd trydydd honiad FinCEN yn canolbwyntio ar Gao Ping, gwladolyn Tsieineaidd a ddisgrifiwyd gan asiantaeth yr Unol Daleithiau fel un sy’n gweithredu ar ran “sefydliad troseddol trawswladol sy’n ymwneud â gwyngalchu arian ar sail masnach a masnachu mewn pobl”.  

Cafodd Gao Ping ei arestio gan yr awdurdodau yn Sbaen yn 2012. Bryd hynny cafodd ei ddisgrifio gan Reuters fel “y Tsieineaid proffil uchaf yn Sbaen”.

Cyhuddodd Erlynydd Gwrth-lygredd Sbaen Gao Ping, a thros 100 o gymdeithion, o dwyll treth systematig a gyflawnwyd rhwng 2010 a 2012. Roedd y cyhuddiadau’n cynnwys trefniadaeth droseddol, llwgrwobrwyo, smyglo, gwyngalchu arian, troseddau yn erbyn y Trysorlys, a bygythiadau o gadw’n anghyfreithlon. 

Honnodd FinCEN fod Gao Ping “wedi talu comisiynau afresymol i swyddogion BPA i dderbyn adneuon arian parod i gyfrifon llai craff a throsglwyddo’r arian i gwmnïau cregyn penodol a amheuir yn Tsieina”. Honnodd hefyd fod Gao Ping wedi ceisio llwgrwobrwyo BPA i gadw cyfrif Rafael Pallardo, cydymaith busnes.

Mae'r cyfranddalwyr yn nodi nad oedd gan Gao Ping unrhyw gyfrifon yn BPA, nad oedd ganddo unrhyw ymwneud uniongyrchol â'r banc, ac yn gwrthod yr awgrym ei fod yn cynnig llwgrwobrwyon i gadw cyfrif Pallardo.

Maent yn nodi bod cynnydd yn y trafodion ar gyfrif Pallardo yn 2010 wedi ysgogi BPA i gomisiynu adolygiad gan KPMG. Ni chanfu KPMG unrhyw weithgaredd anghyfreithlon ond adroddodd fod y cyfrif yn gysylltiedig ag efadu treth Sbaen. Nid oedd dal arian yn Andorra i osgoi treth yn Sbaen yn drosedd yn Andorra, fodd bynnag, gan fod BPA yn ehangu i Sbaen fe ollyngodd Pallardo fel cleient yn 2011 flwyddyn cyn arestio Gao Ping a phedair blynedd cyn i FinCEN ddynodi BPA.  

Yn ogystal â thynnu sylw at ddiffygion penodol yn ‘dystiolaeth’ FinCEN ar achosion Petrov, Venezuelan, a Gao Ping, mae cyfranddalwyr BPA hefyd yn nodi bod y tri achos wedi’u cynnwys mewn archwiliad allanol annibynnol arbennig a gyflwynwyd i asiantaeth reoleiddio Andorra, INAF, yn 2014.

Yn ei bedwerydd ‘achos’ honnodd FinCEN gysylltiad rhwng BPA ac unigolyn a nodwyd fel “TPML 4,” a weithiodd gyda chartel cyffuriau Sinaloa, y sefydliad masnachu cyffuriau mwyaf pwerus yn yr Americas. Mae cyfranddalwyr BPA yn gwrthod yr awgrym o unrhyw gysylltiadau â'r cartel ac yn nodi na chynhyrchodd FinCEN unrhyw dystiolaeth i brofi fel arall.     

Tystiolaeth sy'n dod i'r amlwg

Mae'r llen a dynnwyd gan lysoedd yr Unol Daleithiau dros weithredoedd FinCEN wedi'i gwahanu gan gamau cyfreithiol yn Sbaen ac Andorra. Mae tystiolaeth yn yr achosion hynny yn cwestiynu gweithredoedd FinCEN ac yn tynnu sylw at y rôl a chwaraeir gan ymgyrch heddlu Sbaenaidd gudd a hynod wleidyddol.

Daeth hunanbenderfyniad Catalwnia yn fater o bwys yng ngwleidyddiaeth Sbaen yn 2010. Yn gwbl wrthwynebus i'r syniad, caniataodd llywodraeth Mariano Rajoy, ffurfio ymgyrch heddlu gudd, Operation Catalonia, a oedd yn canolbwyntio ar danseilio hygrededd arweinwyr Catalwnia.

Mae ymchwiliad a agorwyd yn 2015 i weithgareddau busnes y cyn-uwcharolygydd heddlu Jose Manuel Villarejo wedi cynhyrchu deunydd rhyfeddol ar berthynas y BPA.  

Wedi’i gythruddo gan y cyhuddiadau yn ei erbyn, rhyddhaodd Villarejo ddeunydd ffrwydrol ar Ymgyrch Catalonia, y bu’n chwaraewr canolog ynddo.

Mewn tystiolaeth ar lw gerbron llys yn Andorran sy’n ymchwilio i berthynas y BPA, tystiodd Villarejo iddo gael ei gyfarwyddo i gyflwyno gwybodaeth hynod niweidiol am BPA a’i is-gwmni, Banco Madrid i Adran Trysorlys yr Unol Daleithiau.

Mewn adroddiadau yn y cyfryngau amlinellodd Villarejo sut, gan gredu nad oedd BPA wedi bod yn gwbl gydweithredol, yr anfonwyd ‘cydweithwyr cudd-wybodaeth’ Americanaidd a FinCEN “adroddiadau llawn celwyddau” gan gynnwys honiadau am “gleientiaid Venezuela a Rwsiaidd” y BPA.  

Mae recordiad tâp cyfrinachol a wnaed ym mis Mawrth 2014 ac a ryddhawyd fis Mai diwethaf yn datgelu arweinyddiaeth Operation Catalonia yn trafod sut i dynnu gwybodaeth yn anghyfreithlon sy'n niweidiol i arweinyddiaeth ymwahanol Catalwnia o BPA.

Mae'r recordiad yn cefnogi'n gryf honiadau gan gyfranddalwyr BPA, y brodyr Ciero, bod awdurdodau Sbaen, gan ddefnyddio cribddeiliaeth, gorfodaeth, a blacmel, wedi gorfodi BPA i drosglwyddo gwybodaeth bancio preifat yn ymwneud ag arweinydd hirhoedlog Catalwnia Jordi Pujol i Marcelino Martin Blas, y cyn Bennaeth o uned Materion Mewnol Heddlu Cenedlaethol Sbaen, chwaraewr arweiniol arall yn Ymgyrch Catalonia.  

Mewn cyfweliad teledu ym mis Mai fe labelodd Villarejo y dulliau a ddefnyddiwyd yn erbyn BPA yn “anghyfreithlon” a disgrifiodd y banc fel ‘dioddefwr mwyaf’ Ymgyrch Catalonia.

Mae Cyngres Sbaen wedi cydnabod bodolaeth Ymgyrch Catalonia. Daeth Senedd Catalwnia i’r casgliad bod Mariano Rajoy ac aelodau o’i weinyddiaeth wedi cynllwynio i ddwyn anfri ar gystadleuwyr gwleidyddol.

Ym mis Mehefin diwethaf galwodd barnwr Andorran at gyn-Brif Weinidog Sbaen, Rajoy, a dau o’i gyn-Weinidogion a chyn-swyddogion yng Ngweinidogaeth Mewnol Sbaen i dystio fel diffynyddion ynghylch Ymgyrch Catalwnia a’r rhan a chwaraeodd yng nghwymp BPA. Mae Rajoy yn herio’r wŷs yn llysoedd Madrid.

Er y bydd yn cymryd amser i’r holl achosion cyfreithiol sy’n ymwneud â’r BPA ddod i’r fei, mae’n amlwg bod gwleidyddiaeth wallgof wedi chwarae rhan fawr yng ngharwriaeth y BPA. Mae hefyd yn amlwg bod y berthynas yn enghraifft arall annifyr eto o allgymorth allanol yr Unol Daleithiau, mater y mae'r UE wedi bod yn llawer rhy dawel yn ei gylch.  

Mae Dick Roche yn gyn Weinidog Iwerddon dros Faterion Ewropeaidd a chyn Weinidog yr Amgylchedd. Roedd yn chwaraewr allweddol yn Llywyddiaeth Iwerddon o’r UE yn 2004, a welodd yr ehangiad UE mwyaf erioed pan gytunodd 10 gwlad i aelodaeth ar 1 Mai 2004.  

Rhannwch yr erthygl hon: