Cynghrair am biliwn: Ihor Kolomoisky, Banc Alliance & United Energy

Fe wnaeth y Gynghrair Banc, mewn cydgynllwynio â’r masnachwyr ynni sy’n gysylltiedig ag oligarch Ihor Kolomoisky o’r Wcrain, ddwyn 14,000 o dronau Mavic o’r wladwriaeth. Mae llysoedd yn atal ad-daliad - ysgrifennu Gary Cartwright o EU Today.

Yn ystod yr ychydig wythnosau diwethaf, mae barnwyr Llys Economaidd Kyiv a Llys Apêl Economaidd Pivnichny (Gogleddol) wedi rhewi'r siawns o Ukrenergo i adennill UAH 1.13 biliwn (26.7 miliwn ewro).

Mae hyn yn rhan o'r arian a dderbyniodd United Energy, sy'n gysylltiedig ag Ihor Kolomoisky, ar ddechrau'r ymosodiad ar raddfa lawn o'r Wcráin o ailwerthu trydan heb dalu i'r wladwriaeth. 

Roedd dyled y cwmni i gael ei thalu gan y gwarantwr - Bank Alliance.

 Fodd bynnag, gwrthododd hefyd gyflawni ei rwymedigaethau. Mae'r swm sy'n cyfateb i gost 14,000 o dronau Mavic, 57,000 o dronau FPV neu 7,000 o gregyn 155mm ar gyfer Lluoedd Amddiffyn Wcráin yn hongian yn yr awyr. 

Ar yr un pryd, nid yw Swyddfa Genedlaethol Gwrth-lygredd Wcráin (NABU), a ymchwiliodd i'r achos, yn rhan o'r achos llys.

Mae'r cynllun gyda'r warant.

Nid yw'r rhyfel ar raddfa lawn, sydd wedi bod yn digwydd am y drydedd flwyddyn, yn atal cynlluniau llygredd ar raddfa fawr yn yr Wcrain. 

Ar ddechrau Ionawr 2024, y Swyddfa Gwrth-lygredd Cenedlaethol a Swyddfa'r Erlynydd Gwrth-lygredd Arbenigol cyhoeddodd datgelu a chwblhau'r ymchwiliad i'r cytundeb syfrdanol gyda chyfranogiad cwmni pŵer gwladwriaeth Ukrenergo, y cwmni masnachu United Energy a'r Bank Alliance fasnachol, a achosodd golledion, ar ddechrau'r goresgyniad ar raddfa lawn o'r Wcráin i'r wladwriaeth cyfanswm o dros biliwn o hryvnias. 

Er gwaethaf y ffaith bod yr holl gyfranogwyr yn hysbys a bod eu cyfranogiad yn y cynllun yn amlwg, mae nifer o brosesau cyfreithiol sy'n gysylltiedig â'r achos troseddol hwn yn ein gwneud yn tybio bod y swyddogion llwgr yn mynd i ddod i'r amlwg yn ddianaf.

Yn ôl y achos ffeil, yn gronolegol dechreuodd y stori hon yn hydref 2021. 

Ar yr adeg hon cyhoeddodd Alliance - banc bach - warant i United Energy. Mae'r cwmni hwn yn gysylltiedig ag Ihor Kolomoisky. Yn ôl y dogfennau, mae'r banc yn gwarantu taliadau am y trydan a brynwyd gan Ukrenergo.

Serch hynny, presenoldeb dogfen o'r fath (a oedd yn cadarnhau bod y banc "yswirio" cleient hwn) yn caniatáu i'r cwmni i drafod a derbyn trydan mewn gwirionedd ar gredyd. Mae pennaeth yr adran Ukrenergo, a ddylai fod wedi rhoi'r gorau i gyflenwad ynni o'r fath, gan gymryd i ystyriaeth y dyledion, ond ni wnaeth hynny, anwybyddu United Energy problemau. 

O ganlyniad, ailwerthodd cwmni Kolomoisky yr ynni a dderbyniwyd gan Ukrenergo, gan dynnu arian yn ôl i gwmni cysylltiedig. Gan ystyried dirwyon, cyfanswm dyled y gwrthbarti hwn oedd UAH 1.7 biliwn, ac mae Ukrenergo eisoes wedi llwyddo i adennill UAH 600 miliwn yn unig.

Yn achos NABU, mae popeth yn ymddangos yn syml ac yn glir: cafodd gweithiwr Ukrenergo, cadeirydd bwrdd y banc a phartner Kolomoisky Kiperman, sy'n gyfrifol am United Energy, ei roi ar y rhestr eisiau. Dywedodd y ditectifs fod y tri pherson mewn gwirionedd yn cydgynllwynio yn y fargen.

Fodd bynnag, nid yw achos troseddol gyda llain o'r fath yn benderfyniad llys eto. Bydd yn rhaid i'r Uchel Lys Gwrth-lygredd ystyried y stori hon a rhoi dedfryd deg i'r cyfranogwyr.

Anfonodd Ukrenergo yn amserol nifer o ofynion y banc ar gyfer cyflawni rhwymedigaethau gwarant ar gyfer dyledion United Energy. Dim ond yn rhannol y cyflawnodd y sefydliad ariannol nhw. 

Fel rhan o'r anghydfod economaidd, mae'r cwmni sy'n eiddo i'r wladwriaeth bellach yn ceisio adennill oddi wrth y banc gwarantwr yr arian sy'n ddyledus i'r wladwriaeth ar gyfer UAH 1.13 biliwn, y mae'r cwmni wedi'i fenthyg mewn gwirionedd ac nid oedd yn dychwelyd. Fodd bynnag, mae'r banc yn gwrthod bod yn gyfrifol am y dyledion hyn.

Ddim yn cymryd rhan yn y cynllun, ond yn ddioddefwr?

Ymddangosodd cyfweliad hir o'r perchennog buddiol Oleksandr Sosis ar wefan Bank Alliance, lle honnodd y dylai'r warant fod wedi'i chyflawni dim ond pe bai pob parti yn dilyn rheolau'r gêm yn y farchnad drydan. 

Ers i Ukrenergo - yn groes i reolau mewnol - barhau i gyflenwi ynni i United Energy, mae'r sefydliad ariannol yn y stori hon yn dioddef o amgylchiadau. 

Cyn cael ei rhoi ar y rhestr eisiau, Yulia Frolova, pennaeth bwrdd y banc, Dywedodd mewn sylw i meddwl.ua bod gofynion Ukrenergo wedi'u drafftio'n amhriodol, a dyna pam nad oeddent yn destun boddhad. 

Gwadodd Ukrenergo hyn oherwydd bod y banc yn dal i fodloni rhan o'r gofynion a luniwyd yn yr un modd. I gefnogi safbwynt o'r fath, mae'r banc hyd yn oed - yn ôl pob tebyg - wedi ymgysylltu â nifer o "arweinwyr barn" sydd, ar y cyd â'r perchennog, Mynegodd eu barn ar bwnc proffil cul.

“Mae’r rhagdybiaeth o gywirdeb y buddiolwr (Ukrenergo) yn cynnwys y ffaith, ar yr amod bod y buddiolwr yn ymddwyn yn gydwybodol, bod yr union ffaith o gyflwyno hawliad i’r banc gwarantwr yn nodi nad yw’r dyledwr (United Energy) wedi cyflawni’r prif rwymedigaeth a hynny mae gan y banc rwymedigaeth i dalu swm y warant," meddai cyfreithiwr Arzinger, Yevhen Diadiuk, ar y mater i meddwl.ua.

Dywed Ukrenergo ei fod yn barod i gydweithredu â'r NABU i ddarganfod beth ddigwyddodd mewn gwirionedd. Y brif amddiffyniad yw bod y gweithiwr cyfrifol yn gweithio mewn amodau gwacáu, felly arafwyd prosesau cynhyrchu yn rhannol. 

Felly, - yn ôl pob tebyg - nid oedd ganddo unrhyw fwriad drwg wrth gyflenwi ynni "rhydd" i United Energy. Cwmni Kolomoisky yw'r unig un nad yw mewn gwirionedd yn gwadu ei euogrwydd o gymryd rhan yn y cynllun.

Mewn dwy achos cyfreithiol cyfochrog, mae Bank Alliance yn amddiffyn ei hawl i beidio â thalu dyled cwmni Kolomoisky. 

Ym mis Rhagfyr 2022, gwnaeth Llys Economaidd Kyiv, trwy ddyfarniad rhag ofn Rhif 910/3268/22, orfodi'r sefydliad i gyflawni ei rwymedigaethau gwarant ar gyfer UAH 1.13 biliwn, tra bod y banc wedi apelio yn erbyn y penderfyniad hwn. 

Mae gwrandawiadau llys yn Llys Apêl y Gogledd, yn groes i’r holl delerau gweithdrefnol, yn para mwy na blwyddyn. 

Yn ôl y cyfryngau torfol , barnwyr yn sâl , eu bod ar absenoldeb salwch , ar wyliau , gwahardd eu hunain , gan gyfeirio at sylw'r cyfryngau at yr achos , gohirio gwrandawiad llys , ac nid yn gallu gwneud penderfyniad yn seiliedig ar rinweddau .

Yn y pen draw, ar Ebrill 25, 2024, cyhoeddodd barnwyr y Llys Apêl, sef Hennadiy Korobenko, Karolina Tarasenko ac Alla Tyschenko, benderfyniad i atal yr achos. 

Y rheswm oedd penderfyniad arall a wnaed wythnos ynghynt gan Lys Economaidd Kyiv, lle'r oedd Banc Alliance eisoes wedi penderfynu herio cyfreithlondeb y warant banc ei hun. 

Rhag ofn Rhif 910/1479/23, cydnabu'r barnwr Rostyslav Stashkiv y warant fel un na ellir ei gorfodi. 

Felly nawr, bydd yn rhaid i Ukrenergo apelio yn erbyn y penderfyniad hwn hefyd. Hyd nes y bydd pob cam wedi'i gwblhau, ni fydd unrhyw ddychwelyd i'r achos gohiriedig yn y prif achos. 

Yn ddiddorol, ymchwiliodd y Barnwr Stashkiv i amgylchiadau'r achos, yr ymchwiliwyd iddynt eisoes gan ei gydweithwyr ym mis Rhagfyr 2022 ac y barnwyd bod y warant yn dderbyniol ar sail hynny. 

Fodd bynnag, nid oedd am gynnwys yr NABU ar ochr Ukrenergo fel dioddefwr yn yr achos hwn.

Manylyn arall y tynnodd y cyfryngau sylw ato oedd maint ffi'r llys a bennwyd ar gyfer Bank Alliance. 

Ers i'r Barnwr Stashkiv benderfynu mai testun yr achos cyfreithiol oedd y berthynas heblaw eiddo rhwng y sefydliad ariannol a Ukrenergo, mae'r ffi llys wedi ei osod ar UAH 5,368. Mewn gwirionedd, gan gymryd i ystyriaeth faint o rwymedigaethau a gydnabyddir gan y llys, wrth ffeilio chyngaws, roedd yn rhaid i'r banc dalu ffi llys o leiaf UAH 1 miliwn. 

Mae safbwynt o'r fath gan y llys ynghylch penderfynu ar y categori hwn o anghydfod fel un amherthnasol yn gyffredinol yn gwrth-ddweud yr arfer barnwrol sefydledig.

Mae'r holl gamau hyn ar ran y banc a'r llys mewn gwirionedd yn arwain at gylch newydd yn y stori hon, gan ennill amser i'r cyfranogwyr ohirio'r taliad o dan warant Banc Alliance.

Ar fin tynnu'n ôl o'r farchnad

Ymatebodd Banc Cenedlaethol Wcráin (NBU) i'r ofyn am o'r NV. Cyhoeddiad busnes ei fod yn monitro'r sefyllfa o ran Bank Alliance ac y byddai'n cymryd camau pe bai angen. 

Gall methiant y sefydliad ariannol i gyflawni rhwymedigaethau gwarant godi cwestiwn ynghylch ei dynnu'n ôl o'r farchnad. Wedi'r cyfan, mae cyfalaf y banc ei hun o dan UAH 1 biliwn, felly gall y taliad gwarant yn y swm o UAH 1.13 biliwn effeithio'n sylweddol ar ei sefydlogrwydd ariannol. 

Ochr yn ochr â'r prosesau ynghylch y banc, mae Ukrenergo yn ceisio casglu arian nid yn unig gan y sefydliad ariannol ond hefyd yn uniongyrchol gan United Energy. Mae'r gwrandawiad llys nesaf yn yr anghydfod hwn drefnu ar gyfer Mai 8.

Mae newyddiadurwyr eisoes wedi tynnu sylw at y ffaith ei bod braidd yn anarferol i fanc trydedd haen ymgymryd â rhwymedigaethau o biliynau o hryvnias sy'n rhagori ar ei alluoedd ariannol. Ar ben hynny, mae hyd yn oed edrych yn frysiog ar ffigurau'r fantolen yn dangos nad oedd gan Bank Alliance yr hawl i roi gwarantau o'r maint hwn. 

O 1 Medi, 2021, roedd gan y sefydliad ariannol gyfalaf rheoleiddiol o UAH 610 miliwn. Mae hyn yn golygu na allai'r warant o dan y contract gyda United Energy fod yn fwy na UAH 152 miliwn (25 y cant o gyfalaf rheoleiddiol). 

Fodd bynnag, gan gymryd i ystyriaeth y cytundebau rhwng y cwmni a'r banc, swm y warant cyrraedd bron UAH 1.9 biliwn. Mae hyn 12.5 gwaith yn fwy na'r terfyn rheoleiddio. 

Dylai hyn ddenu sylw'r rheolydd (yr NBU) yn y lle cyntaf. Yn ôl canlyniadau'r arolygiad o Bank Alliance ym mis Rhagfyr 2023, mae'n daeth yn hysbys bod y banc a gyflwynwyd yn fwriadol annibynadwy datganiadau ariannol i'r NBU. Mae'r cwestiwn yn codi eto: ble mae safbwynt y NBU?

Serch hynny, cyhoeddodd Bank Alliance warantau eraill (ym mis Medi 2023, roeddent yn fwy na UAH 7 biliwn) ac mae'n ymwneud â nifer o achosion llys yn ymwneud â gwrthod bodloni gofynion gwarant credydwyr, yn enwedig y Y Weinyddiaeth Amddiffyn, Gwasanaeth Iechyd Gwladol yr Wcrain, Gweithredwr System Trawsyrru Nwy Wcráin, Naftogaz Trading, a Môr Wcrain porthladdoedd Awdurdod. 

Yn ogystal, mae'r banc yn ymddangos yn y deunyddiau o achosion troseddol Rhif 42017000000000445 dyddiedig Chwefror 17, 2017, sy'n nodi bod drwy'r banc yn 2017 - 2018, gallai rheolaeth y cwmnïau nwy rhanbarthol o Dmytro Firtash dynnu arian yn anghyfreithlon, a arweiniodd i gynnydd sylweddol yn y ddyled i Naftogaz.

Felly, mae'n amlwg nad annilysu gwarantau ym mhob achos yw'r ffordd orau o osod y sefydliad ariannol ar y farchnad. Oni bai mai dyna yw hanfod y model busnes. Ond yna dylai'r Banc Cenedlaethol - yn ogystal â'r NABU - edrych yn agosach arno i leihau'r risgiau a ysgwyddir gan adneuwyr, yn ogystal â busnes sy'n dal i weithio gyda'r sefydliad ariannol.

Newyddiadurwr ac awdur o'r DU yw'r Awdur, Gary Cartwright.

Prif Ddelwedd: Перша Шпальта, Cipio Sgrin trwy YouTube (Parth Cyhoeddus)

Rhannwch yr erthygl hon: