Pleidlais yn y Cyfarfod Llawn: Rheolau Strwythur UE ar #MoneyLaundering a #TerrorismFinancing

Os caiff ei gymeradwyo gan ASEau, byddai'r gyfarwyddeb newydd yn atal system ariannol yr UE rhag cael ei defnyddio i ariannu gweithgareddau troseddol. Byddai hefyd yn gwahardd cuddio cronfeydd ar raddfa fawr, ac yn dod â mwy o dryloywder o ran gwir berchnogaeth cwmnïau ac ymddiriedolaethau.

Yn flaenorol, roedd cofrestrau perchnogion buddiol cwmnïau yn hygyrch i'r rheini a allai brofi budd cyfreithlon yn unig, newyddiadurwyr a chyrff anllywodraethol er enghraifft. O dan y ddeddfwriaeth newydd, byddent yn hygyrch i bawb, a byddai cofrestrau cenedlaethol yn rhyng-gysylltiedig i hwyluso cydweithredu rhwng aelod-wladwriaethau.

'Cadwch arian budr allan o system fancio Ewrop'

Mae'r rheolau newydd hefyd yn cynnwys darpariaethau ar gyfer cofrestrau perchnogion buddiol ymddiriedolaethau, a chofrestr o gyfrifon banc a blychau adneuo diogel. Cyd-awdur Adroddiad y Senedd ar y mater Krišjānis Kariņš esboniodd: “Os yw Europol yn ceisio troseddwr mewn un aelod-wladwriaeth, byddant yn gallu gweld ym mha wledydd eraill y mae gan yr unigolyn hwn gyfrifon.”

Ychwanegodd aelod EPP Latfia: “Y nod yw cadw arian budr allan o system fancio Ewrop. Rhaid i fanciau wybod pwy sy'n sefyll y tu ôl i bob cyfrif. Mae dwy broblem gydag arian budr; un yw ei fod yn dinistrio’r economi a’r llall y gall ariannu terfysgaeth. ”

Terfysgaeth ar symud

hysbyseb

Cyd-awdur Judith Sargentini Dywedodd y Gwyrddion / EFA: “Gwnaethom yn glir, os nad ydych am ddangos pwy yw’r perchennog, y bydd yn anodd gwneud busnes yn Ewrop.” Mae ASE yr Iseldiroedd hefyd yn nodi ei bod yn bosibl ariannu terfysgaeth yn Ewrop y dyddiau hyn. “Ar shoestring”: “Rydych chi'n rhentu car neu gallwch chi hyd yn oed ddwyn car ac rydych chi'n rhedeg i mewn i dorf o bobl. Nid yw hyn yn costio arian, yr unig beth sy’n costio arian yw talu cyflogau i filwriaethwyr y Wladwriaeth Islamaidd. ”

Mae Kariņš yn tynnu sylw at y ffaith bod ffynonellau cyllido terfysgaeth yn niferus: “Trwy weithgaredd anghyfreithlon, arian yn dod o’r farchnad ddu, y fasnach mewn nwyddau anghyfreithlon, breichiau neu bobl yn smyglo. Mae'r arian hwn yn mynd i mewn i system fancio Ewrop ac yn cael ei lansio. ”

Cardiau rhagdaledig ac arian crypto

Byddai'r rheolau newydd yn gostwng y trothwy ar gyfer adnabod deiliaid cardiau rhagdaledig anhysbys o € 250 i € 150. Mae Sargentini yn tynnu sylw bod y newid hwn o bwysigrwydd enfawr i awdurdodau cenedlaethol: “Mynnodd awdurdodau Ffrainc, gan ddweud bod ceir rhent a ddefnyddir mewn ymosodiadau yn Ffrainc wedi cael eu talu gyda chardiau anhysbys.”

Byddai'r ddeddfwriaeth newydd hefyd yn ei gwneud yn ofynnol i lwyfannau cyfnewid arian rhithwir a darparwyr waledi ceidwad arfer diwydrwydd dyladwy a dod â'r anhysbysrwydd sy'n gysylltiedig â chyfnewidiadau o'r fath i ben. “Nawr rydyn ni'n dweud bod angen i ddarparwyr platfformau a'r rhai sy'n cadw bitcoins yn eu waled adnabod eu cwsmeriaid yn union fel y mae banciau'n ei wneud. Mae’n eithaf chwyldroadol, ”eglura Sargentini.

Mae Kariņš yn nodi y bydd perchnogion arian cyfred crypto eisiau eu trosi’n ewro pe byddent yn dymuno prynu rhywbeth: “Dyna pryd y bydd yr arian crypto yn mynd i mewn i system fancio Ewrop ac ar yr adeg hon rydym am i fanciau ofyn pwy yw’r cwsmer hwn a ble mae’r mae arian [rhithwir] yn tarddu. ”

Nod y ddeddfwriaeth newydd yw cau cyllid troseddol i lawr heb rwystro gweithrediad arferol y marchnadoedd ariannol a systemau talu fel cardiau debyd rhagdaledig. “Y nod yw creu problemau i droseddwyr ond nid i Ewropeaid cyffredin a gonest,” meddai Karinš. “Nid ydym am wthio pobl yn ôl i arian parod,” ychwanega Sargentini.

Y camau nesaf

 Bydd testun olaf y gyfarwyddeb, a fu'n destun cytundeb anffurfiol rhwng y Senedd a'r Cyngor, yn cael ei gyflwyno i a pleidlais lawn ar Ebrill 19. Unwaith y daw i rym, bydd gan aelod-wladwriaethau fisoedd 18 i sicrhau cydymffurfiad.

Cliciwch yma i ddysgu mwy am ymdrechion y Senedd i fynd i'r afael â therfysgaeth.