Cysylltu â ni

Trosedd

Gwrth-wyngalchu arian: Mae'r Cyngor a'r Senedd yn cytuno i greu awdurdod newydd

RHANNU:

cyhoeddwyd

misoedd 4 yn ôl

on

Rydyn ni'n defnyddio'ch cofrestriad i ddarparu cynnwys mewn ffyrdd rydych chi wedi cydsynio iddyn nhw ac i wella ein dealltwriaeth ohonoch chi. Gallwch ddad-danysgrifio ar unrhyw adeg.

Mae'r Cyngor a'r Senedd wedi dod i gytundeb dros dro ar greu awdurdod Ewropeaidd newydd ar gyfer atal gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth (AMLA) - canolbwynt y pecyn gwrth-wyngalchu arian, sy'n anelu at amddiffyn dinasyddion yr UE a system ariannol yr UE rhag gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth.

Bydd gan AMLA bwerau goruchwylio uniongyrchol ac anuniongyrchol dros endidau risg uchel dan rwymedigaeth yn y sector ariannol. Mae'r cytundeb hwn yn gadael allan penderfyniad ar leoliad sedd yr asiantaeth, mater sy'n parhau i gael ei drafod ar drac ar wahân.

O ystyried natur drawsffiniol troseddau ariannol, bydd yr awdurdod newydd yn hybu effeithlonrwydd y fframwaith gwrth-wyngalchu arian a brwydro yn erbyn ariannu terfysgaeth (AML/CFT), drwy greu mecanwaith integredig gyda goruchwylwyr cenedlaethol i sicrhau bod endidau dan rwymedigaeth yn cydymffurfio ag ef. Rhwymedigaethau cysylltiedig ag AML/CFT yn y sector ariannol. Bydd gan AMLA hefyd rôl gefnogol mewn perthynas â sectorau anariannol, a cydlynu unedau gwybodaeth ariannol mewn aelod-wladwriaethau.

Yn ogystal â phwerau goruchwylio ac er mwyn sicrhau cydymffurfiaeth, mewn achosion o dorri gofynion sy'n uniongyrchol berthnasol yn ddifrifol, yn systematig neu dro ar ôl tro, bydd yr Awdurdod yn gosod sancsiynau ariannol ar yr endidau gorfodol dethol.

Pwerau goruchwylio

Mae'r cytundeb dros dro yn ychwanegu pwerau i AMLA i goruchwylio yn uniongyrchol rhai mathau o sefydliadau credyd ac ariannol, gan gynnwys darparwyr gwasanaethau asedau crypto, os ydynt yn cael eu hystyried yn risg uchel neu'n gweithredu ar draws ffiniau.

Bydd AMLA yn cynnal a dewis sefydliadau credyd ac ariannol sy'n cynrychioli risg uchel mewn sawl aelod-wladwriaeth. Bydd yr endidau gorfodol dethol yn cael eu goruchwylio gan dimau goruchwylio ar y cyd a arweinir gan AMLA a fydd, ymhlith pethau eraill, yn cynnal asesiadau ac arolygiadau. Mae'r cytundeb yn ymddiried yr awdurdod i goruchwylio hyd at 40 o grwpiau ac endidau yn y broses ddethol gyntaf.

Am endidau heb eu dewis dan rwymedigaeth, byddai goruchwyliaeth AML/CFT yn parhau ar lefel genedlaethol yn bennaf.

hysbyseb

Ar gyfer y sector anariannol, bydd gan AMLA rôl gefnogol, gan gynnal adolygiadau ac ymchwilio i achosion posibl o dorri'r fframwaith AML/CFT. Bydd gan AMLA y pŵer i gyhoeddi argymhellion nad ydynt yn rhwymol. Bydd goruchwylwyr cenedlaethol yn gallu sefydlu coleg yn wirfoddol ar gyfer endid anariannol sy'n gweithredu ar draws ffiniau os bernir bod angen.

Mae'r cytundeb dros dro yn ehangu cwmpas a chynnwys cronfa ddata oruchwyliol AMLA trwy ofyn i'r Awdurdod sefydlu a chadw'n gyfredol cronfa ddata ganolog o wybodaeth berthnasol i system oruchwylio AML/CFT.

Sancsiynau ariannol wedi'u targedu

Bydd yr Awdurdod yn monitro bod gan endidau dan orfodaeth ddethol bolisïau a gweithdrefnau mewnol yn eu lle i sicrhau gweithredu cosbau ariannol wedi'u targedu, rhewi asedau ac atafaelu.

Llywodraethu

Bydd gan AMLA fwrdd cyffredinol sy'n cynnwys cynrychiolwyr goruchwylwyr ac Unedau Cudd-wybodaeth Ariannol o'r holl aelod-wladwriaethau, a bwrdd gweithredol, sef corff llywodraethu'r AMLA, yn cynnwys cadeirydd yr Awdurdod a phum aelod llawn amser annibynnol.

Fe wnaeth y Cyngor a’r Senedd ddileu hawl feto’r Comisiwn ar rai o bwerau’r bwrdd gweithredol, yn enwedig ei bwerau cyllidebol.

Chwythu'r Chwiban

Mae'r cytundeb dros dro yn cyflwyno mecanwaith chwythu'r chwiban wedi'i atgyfnerthu. O ran endidau dan rwymedigaeth, dim ond adroddiadau sy'n dod o'r sector ariannol y bydd AMLA yn delio â nhw. Bydd hefyd yn gallu mynychu adroddiadau gan weithwyr awdurdodau cenedlaethol.

Anghytuno

Rhoddir y pŵer i AMLA setlo anghytundebau gydag effaith rhwymol yng nghyd-destun colegau’r sector ariannol ac, mewn unrhyw achos arall, ar gais goruchwyliwr ariannol.

Sedd AMLA

Mae'r Cyngor a Senedd Ewrop ar hyn o bryd yn trafod egwyddorion y broses o ddewis lleoliad seddi'r Awdurdod newydd. Unwaith y bydd y broses ddethol wedi'i chytuno, bydd y broses ddethol ar gyfer y sedd yn dod i ben a bydd y lleoliad yn cael ei gyflwyno yn y rheoliad.

Y camau nesaf

Bydd testun y cytundeb dros dro nawr yn cael ei gwblhau a'i gyflwyno i gynrychiolwyr yr aelod-wladwriaethau a Senedd Ewrop i'w gymeradwyo. Os caiff ei gymeradwyo, bydd yn rhaid i'r Cyngor a'r Senedd fabwysiadu'r testunau'n ffurfiol.

Mae trafodaethau rhwng y Cyngor a'r Senedd ar y rheoliad ar ofynion gwrth-wyngalchu arian ar gyfer y sector preifat a'r gyfarwyddeb ar fecanweithiau gwrth-wyngalchu arian yn dal i fynd rhagddynt.

Cefndir

Ar 20 Gorffennaf 2021, cyflwynodd y Comisiwn ei becyn o gynigion deddfwriaethol i gryfhau rheolau’r UE ar atal gwyngalchu arian a brwydro yn erbyn ariannu terfysgaeth (AML/CFT). Mae'r pecyn hwn yn cynnwys:

  • rheoliad yn sefydlu awdurdod gwrth-wyngalchu arian newydd yr UE (AMLA) a fydd â phwerau i osod sancsiynau a chosbau
  • rheoliad sy’n ail-lunio’r rheoliad ar drosglwyddo arian sydd â’r nod o wneud trosglwyddiadau cripto-asedau yn fwy tryloyw ac olrheiniadwy
  • rheoliad ar ofynion gwrth-wyngalchu arian ar gyfer y sector preifat
  • cyfarwyddeb ar fecanweithiau gwrth-wyngalchu arian

Daeth y Cyngor a’r Senedd i gytundeb dros dro ar y rheoliad ar drosglwyddo arian ar 29 Mehefin 2022.

Rhannwch yr erthygl hon:

Pynciau cysylltiedig:
Mae EU Reporter yn cyhoeddi erthyglau o amrywiaeth o ffynonellau allanol sy'n mynegi ystod eang o safbwyntiau. Nid yw'r safbwyntiau a gymerir yn yr erthyglau hyn o reidrwydd yn rhai o eiddo Gohebydd yr UE.
hysbyseb

Poblogaidd