Sylw ar arian budr Ewrop

Nod deddfwriaeth gwrth-wyngalchu arian a bleidleisiwyd trwy Senedd Ewrop ar 20 Mai yw taflu goleuni ar feysydd lle mae troseddwyr yn gwyngalchu arian budr, ond torri tâp coch ac anhyblygrwydd y deddfau cyfredol ar waith, Timothy Kirkhope ASE, un o aelodau arweiniol y senedd ar y gyfraith newydd, meddai. 

Nod y gyfarwyddeb yw diweddaru'r gyfraith â datblygiadau technolegol sy'n ei gwneud hi'n anoddach o lawer cysylltu'r arian parod â throseddau fel masnachu mewn pobl, terfysgaeth neu lygredd. Bydd yn gweithio ar sail asesu risgiau, fel nad yw'r mwyafrif o bobl sy'n trosglwyddo arian neu'n sefydlu busnesau yn cael eu heffeithio ganddo.

Fodd bynnag, bydd hefyd yn taflu goleuni ar y rhai sy'n defnyddio cwmnïau ffug i adneuo arian, neu guddio asedau; a bydd angen mwy o wybodaeth i gyd-fynd â throsglwyddo arian, yn unol â safonau rhyngwladol newydd. Ym mis Hydref 2013, ymrwymodd Prif Weinidog y DU David Cameron i gyhoeddi cofrestr ganolog newydd o berchnogaeth fuddiol cwmni (y bobl hynny sy'n mwynhau buddion perchnogaeth ased neu gwmni, hyd yn oed os nad ydyn nhw'n berchen ar yr ased yn enwol). Meddai: “mae angen i ni dynnu sylw at bwy sy’n berchen ar beth a ble mae arian yn llifo mewn gwirionedd.”

Mae'r ddeddfwriaeth a fabwysiadwyd heddiw yn ceisio sicrhau bod gwybodaeth am berchnogaeth fuddiol ar gael yn haws. Fodd bynnag, llwyddodd Kirkhope i sicrhau darpariaeth bwysig o fewn y cytundeb terfynol sy'n mynd i'r afael â phryderon ynghylch ymyrraeth ag ymddiriedolaethau ac ewyllysiau. Mae'r gyfarwyddeb bellach yn atal gwybodaeth sensitif rhag cael ei datgelu, oni bai bod risg ddifrifol i'r ymddiriedolaeth gael ei cham-drin at ddibenion gwyngalchu arian. Drafftiodd Kirkhope safbwynt y senedd ar gryfhau rheolau ynghylch gwybodaeth sy'n cyd-fynd â phob trosglwyddiad banc a gwifren, i lenwi'r bylchau a'r bylchau y gall troseddwyr a therfysgwyr eu defnyddio i wyngalchu arian.

Byddai trosglwyddiadau yn y dyfodol yn ei gwneud yn ofynnol i rywfaint o wybodaeth sylfaenol am y talai gael ei throsglwyddo ochr yn ochr â'r trosglwyddiad, a byddai'n ofynnol i ddarparwyr sefydlu gweithdrefnau ar sail risg i benderfynu pryd y bo angen i gyflawni neu wrthod trosglwyddiad, neu i fynnu mwy o wybodaeth os amheuir chwarae budr. Wrth siarad yn y ddadl lawn yr wythnos hon, dywedodd Kirkhope, llefarydd cyfiawnder a materion cartref grŵp Ceidwadwyr a Diwygwyr Ewropeaidd: "Os byddwch chi'n torri llif arian i ffwrdd, gallwch chi dorri cyrhaeddiad hir grwpiau troseddol a therfysgwyr, a helpu i amddiffyn yn well. sefydlogrwydd ein heconomi a'r unigolyn Ni ddylid byth danamcangyfrif y pŵer a difrod y gall gwyngalchu arian ei achosi. Lle mae gweithgaredd troseddol yn ein marchnadoedd economaidd yn y cwestiwn; mae tryloywder yn arf pwerus.

"Rhaid gadael troseddwyr yn unman i guddio, felly mae angen i ni edrych y tu hwnt i gorneli’r UE, a chydweithredu â gweddill y byd. Rhaid i’r gallu i ddilyn arian ar draws ffiniau a chipio asedau yn ôl grebachu, ac felly hefyd y gofod i mewn pa droseddwyr sy'n gallu gweithredu. Credaf y bydd y pecyn hwn yn helpu yn yr ymdrech honno.

"Prif nod yr adroddiadau hyn oedd cywiro camweddau'r gorffennol. Am flynyddoedd bu defnyddwyr a busnes yn ei chael hi'n anodd gweithredu deddfwriaeth flaenorol. Ein nod y tro hwn fu creu ffordd synhwyrol, gymesur ac effeithiol ymlaen yn yr ymladd yn erbyn gwyngalchu arian Nod yr adroddiad hwn yw lleihau biwrocratiaeth ar gyfer busnes ac anghyfleustra i ddefnyddwyr, yn ogystal â darparu trefn newydd anodd yn y frwydr yn erbyn arian anghyfreithlon.

hysbyseb

"Roedd amddiffyn preifatrwydd unigolion hefyd yn flaenoriaeth allweddol. Mae peth o'r wybodaeth fwyaf preifat a phersonol sydd am berson wedi'i chynnwys mewn ewyllysiau ac ymddiriedolaethau, felly, roedd yn bwysig ein bod yn sicrhau cytundeb mai dim ond yr awdurdodau priodol fyddai'n gallu gweld a defnyddio'r wybodaeth hon. Trwy sicrhau bod y ddarpariaeth hon ar waith, gwnaethom sicrhau nad oedd unrhyw fylchau cyfreithiol ar gyfer troseddwyr a'n bod yn amddiffyn preifatrwydd pobl.

"Mae'r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian heddiw wedi ennill arf newydd yn ei arsenal. Gyda dulliau talu newydd yn dod i'r amlwg bob dydd a chyda thechnoleg gynyddol soffistigedig rydym yn wynebu her anodd, ond credaf mai heulwen yw'r diheintydd gorau. Credaf fod y ddeddfwriaeth hon yn disgleirio a golau llachar i gyfeiriad troseddoldeb. "

Rhannwch yr erthygl hon: