Mae rhestr ddu gwyngalchu arian yr UE yn ymarfer mewn oferedd - a bwlio di-alw-amdano

Yn ei chwe blynedd o fodolaeth, nid yw rhestr yr UE o “drydydd gwledydd risg uchel” wedi gwneud llawer y tu hwnt i baroteiddio gwaith y cyrff gwarchod gwyngalchu arian sefydledig – heblaw am ychydig o ymadawiadau sy’n ymddangos yn fwriadol. Mae rhai o'r rhestrau gwahardd hyn yn gwneud difrod gwirioneddol, yn ysgrifennu Sela Molisa, cyn AS a gweinidog yng Ngweriniaeth Vanuatu, a chyn-Lywodraethwr Grŵp Banc y Byd ar gyfer Vanuatu.

Er efallai nad yw’r cyhoedd yn gwybod llawer am y Tasglu Gweithredu Ariannol (FATF), dyma’r sefydliad unigol pwysicaf yn y byd yn y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian a gwrthsefyll ariannu terfysgaeth (neu AML/CFT).

Wedi'i sefydlu ym 1989 gan y G7 ac wedi'i leoli yn yr OECD ym Mharis, mae'r FATF yn cynnwys 37 o wledydd sy'n aelodau, 2 aelod-sefydliad (un ohonynt yn yr UE), a nifer o aelodau cyswllt a sefydliadau arsylwi. Yn gyfrifol am ddiffinio'r gofynion lleiaf posibl a hyrwyddo arferion gorau mewn AML/CFT ar gyfer marchnadoedd byd-eang, y FATF yn cadw dwy restr wylio awdurdodaethau sy’n methu â bodloni’r safonau hynny, wedi’u dosbarthu naill ai fel rhai “risg uchel” neu “dan fonitro cynyddol”. Mae'r rhan fwyaf o sefydliadau ariannol y byd yn dibynnu ar y rhestrau hyn ar gyfer eu gwiriadau cydymffurfio, gan fanciau lleol a darparwyr taliadau yr holl ffordd i fyny at y BIS, yr IMF a Banc y Byd. Penderfynir ar ychwanegu a thynnu oddi ar y rhestrau hyn wedyn asesiadau cilyddol trylwyr a dwys, ac mae ganddynt ganlyniadau mawr i ragolygon masnach ryngwladol a rhagolygon economaidd yr awdurdodaethau a dargedir.

Gwallgofrwydd yn y dull

Er na ellir dadlau bod y FATF yn gwneud gwaith gwych o blismona marchnadoedd ariannol, yn 2016 penderfynodd y Comisiwn Ewropeaidd redeg ei restr ar wahân ei hun o "trydydd gwledydd risg uchel" at ddibenion AML/CFT. Ar y dechrau roedd yn gopi union o'r rhestrau FATF; yna cyflwynodd y Comisiwn ei fethodoleg ei hun yn 2018, a ddiwygiwyd yn 2020 fel a “dull dwy haen” gydag “wyth bloc adeiladu”, gan sicrhau craffu cadarn, gwrthrychol a thryloyw. Er mor feddwl uchel â hyn, mae'r rhestr ddilynol yn parhau i fod yn gyson debyg i ganfyddiadau FATF, fel y gwnaeth dros y blynyddoedd - gydag ychydig eithriadau nodedig.

In ei iteriad presennol (Ionawr 2022), mae'r rhestr Ewropeaidd yn cynnwys 25 awdurdodaeth, yn union fel y rhestrau FATF cyfredol (Mawrth 2022). Dim ond pedwar enw sy'n ymddangos ar restr yr UE ond nid ar restr FATF - Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu a Zimbabwe - ac mae pedwar arall yn absennol o restr yr UE - Albania, Malta, Twrci a'r Emiraethau Arabaidd Unedig.

Er bod y FATF yn dogfennu pob rhestriad a dadrestriad yn gwbl eglur, ni ellir dweud yr un peth am y Comisiwn Ewropeaidd. Mae unrhyw un sy'n ceisio deall ei resymeg dros yr wyth eithriad hyn yn rhedeg i ddrysfa o eiriau bysantaidd nad yw byth yn arwain at unrhyw ddealltwriaeth wirioneddol. Mae'r rhesymu ar-lein i bawb ei weld, ond byddai hyd yn oed y technocrat mwyaf profiadol yn cael ei lyncu wrth geisio ei ddehongli.

hysbyseb

Achos rhyfedd Vanuatu

Gadewch i ni edrych ar achos Vanuatu, cenedl ynys fechan, dlawd o 300,000 wedi'i gwasgaru rhwng Fiji, Caledonia Newydd ac Ynysoedd Salomon. Yn ystod asesiad dan orchymyn FATF yn 2015, roedd yn ymddangos bod y wlad yn methu â chyflawni ei hymrwymiadau AML/CFT, ac er na adroddwyd ar unrhyw ddigwyddiad erbyn hynny, rhestrodd y FATF Vanuatu yn ofalus fel un “dan fonitro cynyddol”.

Fel gwlad annatblygedig, mae gan Vanuatu lawer o flaenoriaethau dybryd, gan ddechrau gyda'r angen dybryd i ddatblygu seilwaith, gofal iechyd ac addysg iawn, ac roedd yn gwella'r flwyddyn honno o'r Seiclon Pam hynod ddinistriol. Ond roedd ei harweinwyr yn gwybod nad yw rhestriad FATF yn fater bach, a chynhaliodd y llywodraeth ynghyd â'r diwydiant ariannol a chynnal adnewyddiad deddfwriaethol uchelgeisiol a greodd sefydliadau newydd sy'n gyfrifol am orfodi rheolaethau AML-CFT llymach. Ar ôl ei archwilio ar y safle, roedd y FATF yn fodlon ac wedi dileu Vanuatu ym mis Mehefin 2018.

Roedd hyn tua’r un amser ag y mabwysiadodd y Comisiwn Ewropeaidd ei fethodoleg ei hun ar gyfer rhestr wahardd AML/CFT, ac er bod pob un sefydliad ariannol yn y byd wedi cymryd sylw o benderfyniad FATF, ni wnaeth Brwsel – ac mae Vanuatu wedi’i diystyru ar restr yr UE hyd heddiw. .

Anhryloywder biwrocrataidd

Er mor drylwyr ag y gallai fod, nid oedd y fethodoleg Ewropeaidd a gadwodd Vanuatu ar restr ddu yn cynnwys unrhyw asesiad uniongyrchol nac unrhyw gais am wybodaeth; roedd yn broses unochrog a ddigwyddodd mewn gwagle, yn gyfan gwbl mewn swyddfa ym Mrwsel, heb unrhyw gyfathrebu ag arweinwyr y wlad. Dim ond yng nghanol 2020 y cyflwynodd y Comisiwn ddadansoddiad o'r rhagofynion i Vanuatu eu tynnu oddi ar y rhestr; ond pwyswyd y ddogfen gyda datganiadau gwallus ac, wrth bwyso am atebion, llusgodd y biwrocratiaid eu traed flwyddyn a hanner arall cyn anfon eiliad, mwy dryslyd fyth. cymysgedd o argymhellion dryslyd.

Hyd heddiw, mae'r broses a fyddai'n gweld Vanuatu yn cael ei thynnu oddi ar restr gwledydd risg uchel Ewrop yn parhau i fod yn anodd dod i ben. Mae pedair blynedd wedi mynd heibio ers i’r FATF a’r rhan fwyaf o sefydliadau byd-eang ystyried bod y wlad yn cydymffurfio, ond mae Brwsel yn dal i wrthod cydsynio ac nid yw’n rhoi llawer o esboniad pam.

Nid Vanuatu yw unig ddioddefwr ffyrdd dirgel y Comisiwn. Ar un adeg roedd Irac yn rhannu'r un dynged - a gafodd ei ddileu gan y FATF yn yr un penderfyniad yn 2018, ond a gadwyd ar restr ddu yr UE beth bynnag - nes iddi ddod yn gwbl glir ym mis Ionawr. Ddeufis yn ddiweddarach daeth “Wps!” moment i’r Comisiwn, pan ddatgelodd y Consortiwm Rhyngwladol o Newyddiadurwyr Ymchwiliol sut y talodd y cawr telathrebu Ericsson arian amddiffyn i symud offer trwy diriogaeth a ddaliwyd gan ISIS. Yn y cyfamser, ni adroddwyd erioed am unrhyw achos o ariannu terfysgaeth yn Vanuatu, nac unrhyw wyngalchu arian o ran hynny.

Y bwch dihangol perffaith

Mae Vanuatu yn wlad ifanc – datganodd annibyniaeth o Brydain a Ffrainc dim ond 42 mlynedd yn ôl – a newydd raddio o statws Lleiaf Datblygedig. Y cam rhesymegol nesaf yn ei ddatblygiad fyddai arallgyfeirio ei heconomi a thyfu ei GDP prin (dan $1B ar hyn o bryd) trwy gymryd rhan mewn masnach fyd-eang a denu buddsoddwyr tramor. Cyn belled â bod yr UE yn mynnu camhysbysu buddsoddwyr tramor a banciau gohebu bod Vanuatu yn hafan i wyngalchu arian a therfysgwyr, i bob pwrpas mae'n ei atal rhag cyflawni'r nodau hyn - heb unrhyw lwybr clir i ddadrestru ar ôl pedair blynedd hir. 

Gall Brwsel wahaniaethu yn erbyn Vanuatu cyhyd ag y mae'n dymuno oherwydd bod y wlad fach yn fwch dihangol perffaith; nid yw'n dial, nid oes ganddo gynghreiriaid ac nid yw'n cyflogi lobïwyr. Mae'n genedl heddychlon sy'n dioddef yn dawel. Ond byddai trethdalwyr Ewropeaidd yn ddoeth gofyn i'w biwrocratiaid ddangos sut yn union nad yw eu rhestr trydydd gwledydd risg uchel yn ymarfer mewn oferedd a gwastraff pur - gydag effeithiau niweidiol yn unig ar wledydd tlawd.

Rhannwch yr erthygl hon: