Gofynion y Comisiwn #Malta #MoneyLaundering watchdog i gamu i fyny goruchwylio banciau

Yn dilyn cais y Comisiwn, ymchwiliodd a daeth yr Awdurdod Bancio Ewropeaidd (EBA) i'r casgliad bod Uned Dadansoddi Cudd-wybodaeth Ariannol Malta (FIAU) yn torri cyfraith yr Undeb a chyhoeddodd Argymhelliad ar 11 Gorffennaf 2018. Roedd o'r farn bod Malta wedi methu â goruchwylio sefydliadau ariannol yn gywir a sicrhau eu cydymffurfio â rheolau gwrth-wyngalchu arian.

Gan adeiladu ar argymhelliad Awdurdod Bancio Ewrop a chydnabod y mesurau a fabwysiadwyd gan Malta i fynd i’r afael â’r diffygion a nodwyd yn y cyfamser, mae’r Comisiwn Ewropeaidd wedi mabwysiadu barn ffurfiol ar sail rheoliad yr EBA. Mae'r farn yn ei gwneud yn ofynnol i oruchwyliwr gwrth-wyngalchu arian Malteg (Uned Dadansoddi Cudd-wybodaeth Ariannol) gymryd mesurau ychwanegol i gydymffurfio'n llawn â'i rwymedigaeth o dan y bedwaredd Gyfarwyddeb Gwrth-Gwyngalchu Arian i oruchwylio sefydliadau ariannol yn effeithiol ar ei diriogaeth, gan gynnwys trwy gael trefn sancsiynu effeithiol. .

Dywedodd yr Is-lywydd Cyntaf Frans Timmermans: "Er mwyn amddiffyn diogelwch Ewropeaid a sicrhau system ariannol ddiogel, ddibynadwy, rhaid i bob awdurdod ym mhob aelod-wladwriaeth gynnal rheolau gwyngalchu arian yr UE yn llawn. Rydym yn parhau i fod yn wyliadwrus ac yn barod i weithredu fel bod unrhyw doriad. yn cael ei adfer yn gyflym a bod gwell arferion goruchwylio yn sicrhau nad yw'n digwydd eto. "

Dywedodd Is-lywydd Comisiwn Undeb Sefydlogrwydd Ariannol, Gwasanaethau Ariannol a Marchnadoedd Cyfalaf Valdis Dombrovskis: “Rhaid i ni sicrhau bod risgiau gwyngalchu arian ac ariannu terfysgol yn y sector ariannol yn cael eu hasesu a’u lliniaru’n briodol gan ein hawdurdodau goruchwylio. Mae Awdurdod Bancio Ewrop yn cyfrannu at gymhwyso rheolau goruchwylio gwrth-wyngalchu arian yn gyson. Bydd ein cynnig ym mis Medi yn arfogi'r EBA gyda'r offerynnau a'r adnoddau ychwanegol sydd eu hangen i sicrhau cydweithredu a chydgyfeiriant safonau goruchwylio yn effeithiol. Rwy’n cyfrif ar gydweithrediad Senedd a Chyngor Ewrop i droi’r cynnig hwn yn ddeddfwriaeth yn gyflym. ”

Ychwanegodd y Comisiynydd Cyfiawnder, Cydraddoldeb Rhyw a Defnyddwyr Vera Jourová: "Mae gan Ewrop y rheolau gwrth-wyngalchu arian cryfaf yn y byd. Ond mae angen eu gorfodi gyda'r un safonau uchel ledled yr UE er mwyn osgoi creu unrhyw gyswllt gwan ym Malta a gwledydd eraill. rhaid bod ganddo awdurdodau â chyfarpar da a rheolau wedi'u gweithredu'n llawn. Bydd y Comisiwn yn defnyddio'i holl bwerau, gan gynnwys gweithdrefnau torri, i gau unrhyw fylchau yn y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian. "

Yn fwy pendant, mae'r Comisiwn Ewropeaidd yn galw ar Uned Dadansoddi Cudd-wybodaeth Ariannol Malta i gymryd nifer o fesurau, sy'n cynnwys:

hysbyseb

•          Gwella ei fethodoleg i asesu gwyngalchu arian a risgiau ariannu terfysgol;
•          gwella ei strategaeth fonitro a goruchwylio trwy alinio adnoddau sydd â risg o wyngalchu arian a godir gan rai sefydliadau;
•          sicrhau bod yr awdurdod yn gallu ymateb mewn amser priodol pan ddynodir gwendid, gan gynnwys trwy adolygu ei weithdrefnau sancsio;
•          sicrhau bod ei benderfyniadau yn cael eu rhesymu'n briodol a'u dogfennu, a;
•         gan fabwysiadu prosesau cadw cofnodion systematig a manwl ar gyfer arolygiadau oddi ar y safle.

Gwella gweithrediad rheolau gwrth-wyngalchu arian yr UE ar draws yr UE

Mae'r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgol yn flaenoriaeth i Gomisiwn Juncker. Mae'r Comisiwn yn defnyddio'r holl offer sydd ar gael i sicrhau bod y safonau Ewropeaidd uchel yn cael eu cymhwyso'n ymarferol ar draws yr UE.

Yn yr achos hwn, defnyddiodd y Comisiwn am y tro cyntaf ei phŵer i ofyn i'r Awdurdod Bancio Ewropeaidd ymchwilio i'r posibilrwydd o dorri cyfraith yr Undeb gan awdurdod aelod-wladwriaeth. Mae'r Comisiwn hefyd wedi gofyn i'r Awdurdod Bancio Ewropeaidd gynnal ymchwiliad i'r awdurdodau cymwys yn Latfia, Denmarc ac Estonia, lle mae achosion diweddar wedi codi pryderon ynghylch gorfodi'r rheolau gwrth-wyngalchu arian yn effeithiol gan awdurdodau cenedlaethol. Mae'r Awdurdod Bancio Ewropeaidd yn chwarae rhan bwysig wrth hyrwyddo cydgyfeirio arferion goruchwylio i sicrhau bod rheolau goruchwylio gwrth-arian yn cael eu cymhwyso'n gysoni.

Er mwyn mynd i'r afael â'r bylchau sy'n weddill yn y fframwaith cyfreithiol cyfredol ar lefel Ewropeaidd, mabwysiadodd y Comisiwn ar 12 Medi 2018 a Chyfathrebu a cynnig i gryfhau mandad yr EBA ymhellach i fynd i'r afael yn well â risgiau gwyngalchu arian ac i wella cydweithredu a rhannu gwybodaeth rhwng yr awdurdodau goruchwylio. Mae angen i'r cynnig hwn gael ei fabwysiadu gan y cyd-ddeddfwyr fel blaenoriaeth.

Mae mabwysiadu'r pedwerydd a pumed Mae Cyfarwyddebau Gwrth-Wyngalchu Arian wedi cryfhau'n sylweddol fframwaith rheoleiddio'r UE, gan gynnwys rheolau ar gydweithrediad rhwng gwrth-wyngalchu arian a goruchwylwyr darbodus. Mae'r Comisiwn yn dilyn gweithrediad cywir y Gyfarwyddeb 4th Gwrth-Wyngalchu Arian yn gywir, gan gynnwys gweithdrefnau torri lle bo angen. Mae'r Comisiwn wedi agor, hyd yn hyn, gweithdrefnau torri am beidio â chyfathrebu mesurau trosi ar y 4^th Cyfarwyddeb Gwrth-Gwyngalchu Arian yn erbyn 21 aelod-wladwriaeth: mae tri ar hyn o bryd yn y cam atgyfeiriadau llys (Rwmania, Iwerddon a Lwcsembwrg), gydag un yn cael ei ddal yn ôl (Gwlad Groeg), naw ar gam Barn Rhesymegol, ac wyth ar gam Llythyrau Rhybudd Ffurfiol.

Y camau nesaf

Mae gan Uned Dadansoddi Cudd-wybodaeth Ariannol Malta ddeg diwrnod gwaith ar ôl derbyn y farn i hysbysu'r Comisiwn ac Awdurdod Bancio Ewrop o'r mesurau y mae'n bwriadu eu cymryd i gydymffurfio â'u rhwymedigaethau. Mae'r broses hon o dan Reoliad yr EBA ar wahân i a heb ragfarn i uchelfraint y Comisiwn o lansio gweithdrefn dorri yn erbyn Malta.

Cefndir

Mae adroddiadau Rheoliad EBA (erthygl 17 (4)) yn rhoi pŵer i'r Comisiwn Ewropeaidd gyhoeddi barn ffurfiol sy'n ei gwneud yn ofynnol i'r awdurdod cenedlaethol, sy'n gyfrifol am weithredu rheolau gwrth-wyngalchu arian yn y sector ariannol, weithredu i gydymffurfio'n llawn â chyfraith yr Undeb, lle mae wedi gwneud hynny wedi methu â gwneud hynny. Mae barn ffurfiol y Comisiwn yn ystyried argymhelliad yr EBA.

O dan y weithdrefn hon, roedd y Comisiwn wedi anfon llythyr at yr Awdurdod Bancio Ewropeaidd ym mis Hydref 2017, gan ofyn iddo sicrhau bod sefydliadau sy'n gyfrifol am oruchwylio'r fframwaith gwrth-wyngalchu arian a sefydlwyd ym Malta, yn bodloni gofynion deddfwriaeth Gwrth-Arian Ewropeaidd yr UE . Cynhaliodd yr Awdurdod Bancio Ewropeaidd ymchwiliad rhagarweiniol, gan gynnwys ymweliad ar y safle yn y sefydliadau Malteseaidd perthnasol. Ar 11 Gorffennaf 2018, penderfynodd yr EBA fod yr awdurdod Maltiaidd (FIAU) yn wir yn groes i gyfraith yr Undeb a mabwysiadodd argymhelliad ffurfiol i'r awdurdod. Dyma'r tro cyntaf i'r EBA gyhoeddi toriad o argymhelliad cyfraith yr Undeb yn ardal gwyngalchu arian.

Mwy o wybodaeth 

Barn y Comisiwn a gyfeiriwyd at Uned Dadansoddi Cudd-wybodaeth Ariannol Malta

Gwyngalchu gwrth-arian a chyllido gwrthderfysgaeth

Argymhelliad EBA

troseddau yn erbyn Aelod-wladwriaethau ar weithredu'r 4^th Cyfarwyddeb Gwrth-Wyngalchu Arian